肖sir__保险项目梳理(就业课)

 参考链接：

https://www.axureshop.com/ys/993686     保险前后端

https://www.axureshop.com/ys/1572282  车险后端

https://www.axureshop.com/ys/2007014  保险前端

一、保险项目

1、参考项目编写

项目名称：中华财险
项目描述：
中华保险是一家专业从事服务保险机构的企业，由阿里和中华联合一起，打造全新的保险系统，从传统保险到阿里云系统互联网金融保险，主要是面试C端，客户访问量大，所有的技术都会部署到阿里云系统。以互联网为主要渠道，为您提供汽车保险,旅游保险,意外保险,家庭财产保险等非寿险业务的各种保险服务。中华联合有寿险核心，承保，理赔等模块，中华财险新一代核心系统中对业务中台的L1级架构设计，总共分为18个中台领域基础建设。产品1月份到7月份的产品有交强险、商业险、交商联合、建工意外团意险、个人医疗险。7月份到12月份排期的产品有2款意建险，分别是境内旅行意外伤害保险（2014版）、个人意外伤害保险（2019版），共计34个条款。采用阿里云全套专有云平台、数据中台、业务中台与金融科技产品构建新一代全分布式保险核心系统，助力中华保险数·
中台建设模块：
客户接触域：任务流、监控、评估。
承保域：核保、承保。
产品域：产品定义、产品售卖、生命周期、产品手册、产品定价、产品税费。
交易域：服务订购、分期、投保单、批改申请单（发票）。
批改域：批改、退保。
客户域：注册与登录、管理与分析、等级与权益、身份鉴权。
合约域：合约设定、合约创建、合约维护、合约作废、费价中心。
账务域：账户管理、账户交易、账户关系、头寸管理、清分结算、清算对账。
单证域：单证管理（纸质）、单证存证、电子单证。
保单服务域：保单管理、到期管理、续保提醒、服务单管理。
营销域：圈人、投放、线索、工具、分析、权益玩法活动。
支付结算域：资金收付、支付通道、对账处理、收银台。
履约域：现金补偿方面的过程管理、风险管理、体验管理。
              服务补偿方面的机构服务、服务履行、权益管理。
客户服务域：智能接待、座席工作台、服务量、服务介入机会、客户关怀。
标的域：标的快照、标的标识、风险分析、公共数据。
安全（风控）域：数据智能、反欺诈、反洗钱、外部数据。
运营支撑域：主数据、基础信息、组织权限。
合作开放域：合作伙伴、合作模式、外联网关、开放平台。
工作职责：
主要负责借款模块中的贷款申请
1、版本前期参与需求评审，提出自己的测试建议  
2、详细了解项目需求，用XMind梳理测试用例并编写
3、独立搭建测试环境并部署项目包
4、使用禅道进行用例的执行，提交bug等操作
5、用 Fiddler 工具或者f12开发者工具进行抓包，分析定位bug
6、使用 svn 等版本管理工具对用例文档进行管理
7、使用Python+Selenium+unittest做UI自动化测试
8、使用 jmeter和postman 等工具基于api文档进行接口测试
9、使用 linux 指令操作测试服务器，并实时根据报错日志协助开发进行 bug 的定位
10、使用 python+Requests+unittest框架做接口自动化测试
11、每日输出当日测试小结，测试结束后，编写测试报告

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二、保险流程：

 

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 保险首页和后端

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保险产品新增、修改、删除、更新===>失效、生效

 新增后显示产品

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选择一款保险产品讲解：

 

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保单管理

 

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保险参考链接：

前端:
1、https://www.picc.com/ 中国人民保险
2、http://www.cpic.com.cn/ 太平洋保险
3、https://www.gwcslife.com/ 长生人寿保险公司
4、http://www.sinosig.com/?WT.mc_id=pz_BD_PP_gw&WT.srch=1&utm_source=baidu&utm_medium=paidsearch&utm_term=title&utm_content=title1&utm_campaign=brand-pc 阳光保险
5、http://baoxian.pingan.com/ 平安保险
6、http://www.hxlife.com/ 华夏保险
7、https://www.chinalife.com.cn/chinalife/index/中国人寿
8、http://www.xintai.com/sale/toQuote.do?eid=G201912261722530001 信泰保险
9、https://property.picc.com/chexian/?cmpid=9seb213oc1BCX05N6CJ06&bd_vid=11079439943328949316 中国人保
10、https://www.axureshop.com/ys/1572275  汽车保险前端
https://www.woshipm.com/pd/2473120.html 保险理赔
后端：
https://www.axureshop.com/ys/993686  保险的前端和后端
https://www.axureshop.com/ys/1572282汽车保险 后台
https://www.axureshop.com/ys/1917217 保险代理人服务平台

 

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案例讲解：

案例1：参考

面试官你好，我叫XXX，自从大学毕业开始就一直从事软件测试工作，先后做过功能测试，APP测试，接口测试，接口自动化测试，UI自动化测试，性能测试等等，主要做的项目类型以保险类项目为主，之前工作在XX保险项目待了2年时间，主要是做XX财险的功能点测试、接口自动化工作，当时负责UAT接口全链路全业务的回归，也参与了UAT的客户验收，也是成功验收通过。因为是全链路的，涉及与其他域的交互，对18个域比较了解一点，每个域的测试开发也都知道是谁负责。我这边优先支持功能域的域内测试，是工作期间接口自动化测试与域内功能测试偏多一些，我的一些就是这样，谢谢！

组织架构：有PD，有架构，下面是开发然后是pd，上面是对接业务，对接开发，下面是对接我们测试人员，然后有18个域，承保组，通用组，批改组，履约组，大概就是这个组织架构。

我介绍下我的保险项目：

1、项目流程
承保的项目流程，承保域待了一年，首先承保域域内流程，承保域分为意健险跟车险两条线，意健险有个人意外险、团体意外险、驾乘意外险、还有健康险的产品这些都是属于意健险，车险有交强险的产品、商业险、交商联合、特种车、摩托车与拖拉机、新能源，这六个都是属于车险。我之前的工作内容是负责意健险承保的域内工作，我先讲下承保流程，首先就是查询老客户信息或是创建新客户，获取到客户的uid与customerid，用获取到的客户信息来进行投保或是报价。承保流程分为报价转投保和直接投保两个流程，先说下报价流程，开始是创建报价单
创建一个报价单对象模板，状态为报价中，接着保存报价单，将保费计算阶段的必填信息录入到对应字段进行保存，这里必填信息有客户信息、产品信息个人意外险、旅行险或是驾乘险具体的哪个方案，在售的固定方案或是自定义方案，条款（驾乘险，传染病身故、法定节假日、救护车费用等等），责任（意外伤残、意外身故、住院津贴、意外伤害医疗保险责任），投保的保险期间，生效时间与结束时间。保存完之后进行保费计算，核心调用保费计算服务，进行保费计算逻辑【保费计算：前台点击保费计算，中台承保核心将所有必填信息（如被保险人信息、车辆信息等），传给保费计算服务，承保域计算各层级不含税保费及税额。中台保费计算服务调用产品域（基础费率、基础保费、短期费率）、数据中台（标准折扣率、客户评级系数、渠道评级系数）、规则平台（中支折扣率），获得返回结果并处理保费计算逻辑】。 
保费计算之后就是报价转投保，补充录入其他信息，例如投保人、被保人信息，保存后执行转投保指令，仅仅预生成一个投保单号，这时候并没有投保单详情。此时的状态为投保中状态。接着是获取特约、保存特约在提交核保之前，调用规则服务，命中特约规则，返回特约ID， 由前台通过特约ID调产品域带出特约信息。此时状态还是投保中，点击提交核保，将带出的特约进行修改或直接保存，调用预核规则服务，获得预核结果：直接通过、转人工、转下发修改。。。此时状态由投保中变成核保通过。保单签发，发起支付交易，现在是整个流程已经结束了，
其中创建报价单、保存报价单，保费计算，提交预核保，转投保，提交核保之后都需查询报价单或是投保单状态节点，目的是为了查询计算出来的责任级保费、保单级保费、等相关信息，是否都入库成功查询特约信息和核保结果是否都入库成功且能查出
此时，如果预核结果为转下发修改，报价单状态= 核保退回；人工未处理，报价单状态=待核保，人工核保发起临分锁单，状态= 核保中，如果预核结果为核保通过，报价单状态=核保通过。

2、保险业务的总体流程
首先是选择投保平台投保，这里的话里有多个平台可以投保，像智能一体化平台，共享宝平台，渠道适配平台，渠道介入平台，这些平台都是可以投保的。拿其中的一个登录意健险承保平台来说，出单员登录意健险承保平台账号，这里会调用18个域之中的运营支撑域来查询 该出单员一个账户权限，登录成功显示应有的权限菜单，显示这个出单员的名称页面。然后录入客户信息，新增的客户信息像录入自然人的客户名称，身份证号，手机号码及通讯地址等；车主和被保人是同一个投保人这些标识，录入成功后正确显示客户信息；这里会调用客户域的真实性校验，（新老客户，客户uid，身份证18位真实性）通过之后录入渠道信息，选择出单机构，选择业务员，选择销售渠道，这里会调用销管平台，获取到他的一个出单机构、业务员、代理、合作伙伴、项目代码，调用成功之后显示直销的有效的销管信息，像出单机构有山东机构与杭州机构，山东济南分公司，杭州城东机构，滨江机构都有选择，出单机构与业务员对应，业务员是属于哪个出单机构底下的，这里有一个名词就是直销与非直销的区别就是：直接从顾客接收订单，经销商、代理商等过程到达消费者手中。选择产品方案，这里会调用产品域去获取1. 获取在售方案列表2. 获取方案基础信息3. 获取方案计划详情
接着下一步是 报价信息录入：
然后是保费计算
1.出单员点击“保费计算”，调用承保域保费计算，返回保费计算结果
2.基本信息中，查看意外险显示的报价单号
3.在产品下方显示报价信息，显示正确
4.显示意外险详细信息

承保域：
1. 查询标准保费、标准折扣率、对客折扣率信息
2. 从产品域获取基础费率、基础保费、短期费率
3. 调用风控平台，客户反洗钱黑名校验，返回无风险
4. 调用增值税平台获取增值税率0.06
5.调用规则平台返回中支折扣率
6. 获取销管的跟单费用比例；
7. 调用销管跟单费用拆分接口，计算投保单的费用；
8. 保存报价单，落入t_ply_inquiry表；
9.生成报价单，报价单状态为10报价中
返回承保域结果

下一步是获取特约
1. 调用承保域获取特约，显示获取特约页面
2. 勾选特约确定后，将特约信息返回到报价录入页面
3.承保域：从规则平台获取特约，跑特约规则返回给意健险承保平台
此时出单员点击提交预核保，显示自核通过。

意健险承保平台
1. 调用承保域提交预核保接口
2. 返回自核通过的界面，显示报价单号
选择报价转投保，进入投保页面
确认投保信息，然后保费计算（团单添加被保险人信息）
上传影像资料（文档中心返回），提交核保（调用规则平台获取规则，命中人工核保规则需要调用运营支撑域生成审核任务给核保平台进行核保通过或核保退回）

交互校验点承保域：
客户域：
1.调用客户真实性校验接口通过；
2. 收到承保域同步的客户信息并保存

标的域：
1.生成subjectNo(objNo)并更新正式库和跟单库中的标的数据
2.投保单号落标的跟单库
3.校验objType(标的类型)
4.校验跟单库和正式库的标的车辆信息和承保域传过来的信息一致

交易域：
1.创建交易订单order_id
然后缴费支付，根据投保单号查询投保单，选择投保单后进入缴费页面，选择收银台缴费方式，在各种缴费方式中，选择微信后，点击提交，支付成功。承保域收到交易域的支付成功状态消息，投保单状态52。

交易域：
1. 创建订单、支付计划和支付订单
2. 收到支付结算域支付成功的通知，更改支付状态，通知承保域；
3. 通知支付结算域发核销帐；
4. 未提前税金挂账，在保单生效日，通知支付结算域账单中心发生效帐

支付结算域：
1.收到资金系统支付成功消息，更新支付状态，通知交易域，给记账服务发资金账
2. 收到交易域核销帐后，发送给记账服务
3.记账服务统一发送资金账和核销账给账务域
4. 收到交易域的生效帐，发送给账务域

资金系统：
1.资金系统进行收款
2.收到收款成功消息，返回给支付结算域

账务域：
消费支付结算域资金流水、账单流水，根据核算规则，生成凭证分录收款（账单金额=收款金额）
1.收款成功日：(1)核算码=保费实收，核算类型=实收保费 ；（2）核算码=保费预收，核算类型=应收签单保费；（3）核算码=销项税预收，核算类型=销项税-签单保费；(4)核算码=车船税代收，核算类型=车船税-签单保费
2.起保日：核算码=保费挂账-签单保费，核算类型=应收签单保费；核算码=预收转应收-签单保费，核算类型=应收签单保费
3.开票日：核算码=销项税确认-签单保费，核算类型=销项税-签单保费；核算码=销项税结转-签单保费，核算类型=销项税-签单保费

最后是保单签发
1.收到监管接入平台返回的“投保确认成功”；
2.获取保单号，将客户域返回的cid, customerId存储到投保单中
3.投保单状态60
保单服务域：保单主体和清单数据落ob库和MongoDB库，保单到生效日期触发定时任务之后验证MQ消息

然后是打印单证出单员打印报价单、投保单、保单
单证域：
1. 单证系统获取保单、投保单、报价单信息正确：机构编码，产品编码，渠道名称；                           
2. 打印模板规则和单证规则匹配正确；
3. 打印平台接收打印模板ID，单证定义ID，打印模板规则，单证规则，和业务数据一致。
出单员查询报价单、投保单、保单都是已生效的状态
4.单证系统记录打印行为

3、批改域流程
批改域为业务端所有产品的批改提供通用的批改能力
何为批改？
保险批改，是保险合同当事人依照规定的条件和程序，在所购买的保单合同有效期内，根据实际情况对保险合同的某些信息，如标的信息或数量、保险金额、保险期间、被保险人名称、受益人、工程财产地点、危险程度、车辆等，提出变更合同内容申请，后经保险人同意后签发的批改单。
效力作用：
批改单属于合同的组成部分，签发后即可生效。原保险合同内容与批单有抵触的，以批单为准。批改域分为意健险批改与车险批改两条线。意健险批改分为批改配置，批改核心，保费计算，批改查询4块内容。

 

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案例2：

面试官你好，我讲解下我最近做的慧择保险：

我们慧择保险网成立于2006年，是国内成立时间最早、也是目前最大的第三方保险电商平台。从全球保险电商业来讲也是第一家上市的保险电商企业。慧择保险有PC端、Android、iOS系统兼容的“慧择保险”APP

我们慧择销售模式：（定位）

保险公司 （平安、人寿、）===慧择保险====合作第三方（比如：深蓝保、蓝途旅游等网站推广、咨询、营销）

我就讲下我们慧择保险app：

（1）讲下app的组成

慧择保险APP前台4个功能模块组成：分别是“首页”.“保障”.“顾问”和“我的”。

慧择保险后台：登录.数据统计.经纪人管理.财务管理.订单管理.发现.消息通知.广告.系统管理

我们慧择通过与100多家保险机构合作，为用户提供1000多款保险产品，以长期险为核心，在健康险、人寿险、意外险、旅游险、企业险、年金险。

慧择投保流程：

我们可以通过首页中点击【产品分类】，根据自己需要购买的保险险种选择保险类型“意外险”，比如我最近做的意外险中的《小神童少儿综合意外险》：价格60元起，属于平安保险旗下的保险。点击意外险，进入到险意外的首页（可以查看保险保险的产品的详情介绍：年龄范围，投保须知，投保协议等），在点击立即【投保】按钮，就会跳转到投保界面，可以根据选择意外险种进行选择保险套餐（尊享版、豪华版、自定义版），根据我们选择的套餐，进行保费试算 ，在输入投保人信息（姓名、性别、身份证号，手机号等），在输入被保人信息（姓名、性别、身份证号，手机号、关系选择等），在选择是否开具发票（纸质发票或电子发票），然后就选择保险有效期，在勾选保险协议，阅读客户告知书，点击确定，提交订单，生成保单（保单状态：待支付订单、已承包订单、未承包订单），拉起支付界面，输入支付密码，完成保单（已支付，待生效）；我们这款保险的生效时间是2个小时（有24小时，有1,3,6个月生效）；我们可以到【我的】模块中，查看点单查看已支付的订单，查看订单的详情，保单号，保单金额，保单详情等；在到后台的订单管理中查看此订单是否存在。【我的】订单中可以查看订单转态：

、已失效保单（或已过期保单）、已退保单、保障中保单、审核中保单、待支付保单。这就是我的一个投保流程。

我在项目中负责：

财务管理、订单管理两个模块

我详细讲解下订单模块：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

参考资料：

前台：

 

后台：

 

 

险种：

 慧择投保流程

 订单模块：