肖sir__保险知识点

保险行业软件测试
一、保险行业测试岗位分类
1、新契约(初签合同，简称NB)
2、核保(危险评估的过程，简称N/W)
3、保全(policy owner service，简称POS)
4、续期(简称B&C)：期交保单生效后，后续保费的收取处理
5、理赔(claim,简称CLM)：客户出险后进行查勘、理算、赔付
二、新契约包含主要流程
三、核保处理功能
四、保全处理功能
1、基本变更类保全
2、复杂变更类保全
3、责任变更类保全
4、团体保全项目
5、投连保全项目
五、理赔处理功能
1、理赔定义
2、理赔程序
2.1、立案查勘
2.2、审核证明和资料
2.3、核定保险责任
2.4、履行赔付义务
一、保险行业测试岗位分类
保单生命周期5个：新契约、核保、保全、续期、理赔
1、新契约(初签合同，简称NB)
完成对客户提交的投保申请进行录入、出费、出单的过程
2、核保(危险评估的过程，简称N/W)
对客户提交的投保申请进行审核，确定是否可以承保、加费承保、拒保等结论
3、保全(policy owner service，简称POS)
为维系保单的效力，进行的一系统后续服务，例如：地址电话变更、保单退保、生存金给付等
4、续期(简称B&C)：期交保单生效后，后续保费的收取处理
5、理赔(claim,简称CLM)：客户出险后进行查勘、理算、赔付
二、新契约包含主要流程
保险契约，即保险合同，也就是通常说的保单
投保单影像录入–影像扫描
信息录入–初审 预收 复核
核保与问题件–核保
承保及出单–承保，打印，保单发放
三、核保处理功能
核保：称风险选择，对风险程度评估的过程，具体而言，核保是指保险人对投保申请进行评估，决定是否接受这一风险，并在接受承保风险的情况下，决定保险费率的过程
核保结论：标体通过 次标体通过 拒保 延期 不实告知举报-----处理方式-----加费限制
四、保全处理功能
是维护保单持续有效最基本的售后服务，其涉及保单变更，退保，生存给付等一系列项目，是客户服务工作的重要组成部分，是为了维护契约持续有效
1、基本变更类保全
客户基本资料变更----受益人变更—保单基本信息变更—保费逾期未付处理方式变更----保单补发----补充告知
保单余额账户退费----投保人预约转换年龄变更-----受益人变更—未生效险种信息变更—生存给付计划变更—客户申请/取消缴费状态的变更-------红利选择方式变更----保单质押—保单质押解除----保单管理单位转换
2、复杂变更类保全
投保人变更----缴费类别变更----险种期限变更—个单增加保额—个单减少保额----减额缴清—红利领取—抵押贷款保单保全-----个单生日性别变更----险种转换-----年金领取方式变更----保单生效日期变更----犹豫期减保----职业变更—居住范围变更
3、责任变更类保全
预约终止附约-是指终止保单中附加险的责任效力
犹豫期撤保
申请失效
退保
个单新增附约
普通复效—指对保单中已经失效，减额缴清或者自动保费垫缴的险种进行复效的保全操作
退保复效—是指对退保的保单进行复效的保全操作
特殊复效—是指对于自动失效或者自动减额缴清的保单进行特殊复效的保全操作
4、团体保全项目
不记名业务实名化—是指保单中的虚拟被保险人发生理赔等情况时候，将相关人员进行实名化
团险短险批次加减人—是指投保单位在一段时期内有多名新员工加入/退出本保险计划，对保单进行的批次家人或减人的保全操作
团险增加/减少保额----生效保单，增加/减少其保险额度的保全
团险变更保险计划
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