Agency

Agency介绍

Agency指的是保险公司是代理机构, 投保人可以到Agency去办理保险的相关业务.

Agent指的是在Agency上班的员工.

MGA指的是保险公司在某一块地区设的比Agency大一级的代理机构.

用移动公司来举例子, 那么Company就是移动公司总部, 移动公司龙华办事大厅就是MGA, 创业花园移动公司代理处就是Agency, 他受MGA管制. 小王在创业花园代理处上班, 那么他就是一个agent.

Agency的数据主要存在dbo.System_CompanyTree里, 他的sCL_ID = 4.

 

 

他有三种状态,

Active: 正常处理各种业务

Terminated: 不再处理任何业务

Deactived: 停止受理新业务, 但是对于已经生成了的Policy还是在继续受理.

 

 

Ownership: Agency的直接上级, 可以是company, 也可以是MGA. 但是不能够是Agency, 因为他们是平级的关系.

 

 

Ability to do business

这里关系到这个agency有没有权限创建相应地方的Policy

 

 

Commissions

这里设置佣金比例.

 

 

Pay commissions by 表示按什么来收佣金.

Billing type是项目开始的时候指定的, LIS只有Direct bill

 

Bank Info 是这个agency的银行帐户,用来付款, 收款等. Usage type标明具体功能.

 

 

Required Document Authority表示这个agency的一些文档是否是必须上传的.

 

 

 

上面讲的是Agency的一些比较重要的信息, 下面介绍Agency在系统中具体的应用.

在创建quote的时候, general info页面有一个producer的选择, 这个就是选择这个quote是在哪个agency下生成的. Producer是Agency的另一种叫法.

 

 

这是internal user会有的界面, 如果是external user, 也就是外部用户的话, 因为外部用户只能操作自己的agency的业务, 所以他是不是有这个dropdown 的, 直接系统默认quote的agency是这个外部用户所在的agency. 他在表里存的字段是PQ_Agency.

然后再用到agency的地方是付款的时候, 有一种付款方式叫做agency sweep. 意思就是说保费由agency先垫上. 这种付款的话agency必须要有agency sweep的账号才行. 一般是在页面上操作完之后, 有一个DTS会去从那个账号里扣钱.

 

 

Agency还有一个应用就是commission, 这个会在另外介绍.