征信合规管理检查手册
征信合规管理检查手册
为进一步做好征信合规与信息安全季度自查自纠工作，根据监管最新要求， 结合自查审计、监管检查发现的问题，
拟定征信合规管理检查手册，制定了《征信合规管理检查手册(2023年版)》。现印发给你们，请遵照执行:
一、自查内容
(-)征信工作
组织管理征信工作领导小组会、工作例会或工作协调函的召开或发送情况，辖内用户征信应用合规教育培训情况，
征信工作A、B岗管理员及征信信息应用部门征信工作联系人配备情况。
(二)征信系统用户管理
用户报备管理、用户变动流程管理、人行征信系统用户证书(硬key)管理、用户
权限管理和系统触发查询用户管理等情况。
(三)征信系统异常查询监测管理
查询用户提出无业务背景监测申诉后，主管人员完成审核认定、征信 系统管理
员对征信系统自动抽取的辖内疑似违规申诉情况进行复核认定情况，以及管理
员对辖内征信查询授权书合规性开展定期监测和质询的情况.
(四)征信信息查询使用
辖内征信查询授权、征信查询行为、征信资料档案保管情况，特别是为公积金中
心代理查询打印征信报告工作管理情况:
监管部门、上级行征信合规非现场监测、现场检查发现问题的整改情况，
(五)分行特色应用直连征信查询接口管理分行特色应用直连
征信查询接口的，实际投产的征信查询功能合规性、相关信息安全管理机制建设情况、查询接口监测维护情况。
(六)征信自助查询机管理
当地人行布放在辖内网点的征信查询机和我行代理查询信用报告的网点智能柜员机和打印机的管理情况。
(七)征信风险事件管理
辖内发生的与征信授权、查询、使用相关风险事件处理情况及对潜在风险隐患的应对预案准备情况。
(八)征信异议处理情况
受理、处理、答复、纠改辖内征信异议情况及征信异议处理档案管理情况。
二、工作要求
(一)各分行和支行要对本级行征信合规与信息安全工作开展自查。
此外，直辖市分行、扁平化管理的一级分行及支行还应 对下级机构进行抽查，每季度检查的
下级机构数量应不少于全辖总数的20%，每年要实现下级所有机构检查全覆盖。
(二)自查自纠过程中，
各行要严格按照《检查手册》要求，对本级行或被查行征信工作检查要点逐项认真检查检查结束后
要将检查结果如实填入《征信合规管理检查工作底稿》
(附件 2 ，以下简称《底稿》)、《征信信息查询使用检查明细表》
(附件 3 ，以下简称《明细表》) 和《征信合规自查汇总表》
(附件 5 ，以下简称《汇总表》)，自查发现问题的及时开展自纠并将整改笔数、处罚人次情况一并填入
(三)自查自纠完成后，
各分行管理信息部门要汇总辖内《征信合规检查事实确认书》
(附件4)、《底稿》《明细表》及相关检查资料的原件和电子版备查，汇总编制辖内《汇总表》，
在季求前报总行，报送时请规范命名格式“X年X季度自查自纠报表-XX分行”。
此外，各级行要在每季度首月 6 日前将辖内上季度开展的征信合规与信息安全自查自纠情况书面报告
(报告模板参考附件6)当地人行和上级行。
(四)各级行在自查自纠过程中如遇问题，要及时向上级行管理信息部门报告。
附件:
1.征信合规管理检查手册
2.征信合规管理检查工作底稿
3.征信信息查询使用检查明细表
4.征信合规检查事实确认书
5.征信合规自查汇总表
6.自查自纠报告模板
附件 1 ：
征信合规管理检查手册(2022年版)
一、征信工作组织管理情况
(一)支行及以上机构是否通过定期开展征信工作领导小组会、
工作例会或发送工作协调函研究解决征信合规工作有关问题检查时，要求被查机构提供会议纪要
(内容包括但不限于会议时间、主题、参与部门与人员、会议主要内容、会议形成的决议等)
或包含沟通解决辖内征信合规相关问题的纸质或电子函件(含NOTES邮件).
(二)支行及以上机构是否定期组织辖内用户开展征信应用合规教育培训检查时，
对于被查行自行举办的现场培训班，检查结果为“是”时，备注写明行内通知文号、培训班名称、
培训方式、培训时间、培训内容、参训人员业务部门等内容。
(三)支行以上机构管理信息部门是否配备了征信工作A、B岗管理员
检查时，登录被查行特别关注客户信息系统、人行征信系统(CRS)，查看系统管
理员是否为两人且是否为该机构实际负责征信管理工作人员，检查结果为“是”
时备注写明A、B岗姓名。检查结果为“否”时，备注写明该行被查时征信工作
管理员实际配置情况，包括管理员人数、姓名，系统中管理员设置与实际负责征
信管理工作人员不符的具体情况。
(四)征信信息应用部门是否设立征信工作联系人
检查时，抽选被查行征信信息应用部门开展访谈，确认是否设立A、B岗征信工
作联系人了解其所访谈联系人，在部门征信信息应用情况，联系人对征信工作熟
悉程度等。检查结果为检查结果为“是”，备注写明 A、B 岗姓名。“否时，备
注写明该行被查时征信工作管理员实际配置情况，包括管理员人数、姓名，联系
人对征信工作熟悉程度等
二、征信系统用户管理情况
(-)对离职离岗用户是否禁用人行征信系统权限
检查时,使用被查行管理员用户登录 CRS系统，通过“系统管理-用户管理-查看
用户信息”功能，查询所辖用户中状态为“正常”的所有用户，发至被查行人力
部门核实名单用户是否已离职以及在 CRS 系统开户后是否换过部门，如核实结
果为已离职用户在此名单中或名单用户自开户之日起换过部门，但 CRS 系统管
理员未停用相关用户权限，则该检查项结果勾选为“否”，并在备注中注明违规
用户名、用户姓名、原所属机构及部门。填写以上信息后，在检查人监督下由被
查行管理员完成离职离岗人员的禁用操作。如不存在以上问题，则该检查项勾选
为“是”。
(二)CRS 系统用户是否严格做到“-人一户” 检查时，使用被查行管理员用户
登录 CRS 系统，通过“系统管理一用户管理一查看用户信息”功能，查看被查
行状态为“正常”的用户中是否不存在同一用户姓名对应多个用户(用户管理员、
普通用户)的情况。若存在，则勾选“否”并在备注中注明违规用户名、用户姓
名、所属机构及部门。填写以上信息后，在检查人监督下由被查行管理员完成“人
多户”的清理操作，如不存在，则勾选“是”
(三)辖内征信用户新增和停用时，是否在变动发生后 2 个工作日内完成向当地人
行的报备检查时，使用被查行管理员用户登录 CRS系统，通过“系统管理一用
户管理一查看用户信息”功能，查看被查行中“创建时间”或“状态修改”时间
为本季度内的用户，使用被查行管理员用户登录 系统，通过“系统管理-用户
信息电子化管理-用户申请信息”查看-查询开始日期、结束日期为本季度-申请
种类分别为权限申请、停用申请、用户停用管理。对照人行报备记录检查是否在
变动发生后 2 个工作日内完成报备，如均按要求完成则检查结果为“是”。如
未完成，则检查结果为“否”
(四)对仅需通过行内相关业务系统查询征信信息的用户，是否仅配置了“外系统
接口查询用户”角色权限
检查时，使用被查行管理员用户登录 征信 系统，通过“系统管理-用户管理 (手
工 )-用户查询”功能，统一认证机构选择被查机构，导出被查机构下所有用户
明细，挑选 10 名用户角色中既包含“外系统接口查询用户”又包含“征信系统
个人查询员”或“征信系统法人查询员”角色的用户逐一进行访谈确认其是否有
必要通过 征信 系统查询征信报告。如用户反馈无须通过 征信 系统查询征信，
则该检查项勾选为“否”，并在备注中注明用户姓名、统一认证号、角色信息、
征信机构。填写以上信息后，在检查人监督下由管理员完成上述用户的角色清理
操作。如用户确有必要通过征信系统查询个人征信，则该检查项勾选为“是
(五)对人行 CRS系统及征信系统用户角色变动，审批流程是否合规
检查时，对于在人行 CRS系统设立新用户或用户角色发生变化的，被查机构需
提供用户申请表发送相关记录，以及申请表资料检查要素是否填写齐全
对于征信系统用户,使用管理员用户登录被查机构征信系统，通过“系统管理-用
户安全管理-用户安全日志管理管理日志”抽取 10 笔上季度角色发生变更(含
新开立)的用户，在征信系统“系统管理-用户管理(手工)-用户查询-电子申请表
查看-用户变更信息查看”中，对用户审批信息进行调阅，核对申请人所选审批
人是否是正确的有权审批人。通过访谈审批人，确认其是否清楚申请原因并作出
具正确审批意见。
(六)征信系统用户的岗位与权限是否匹配
检查时，使用被查行管理员用户登录 征信 系统，通过“系统管理-用户管理(手
工)-用户查询-导出辖内用户信息表”，分别筛选 10 名角色超过 4 个(含).10名
用户所属专业超过 2 个(含)的用户进行访谈，了解用户日常工作内容及范围。如
果用户岗位和权限匹配，则检查结果勾选“是”如果用户角色或专业中 1 个或多
个与实际岗位无关，则检查结果勾选为“否”，并责成被检查行管理员立即注销
无关角色或专业。
(七)人行 CRS系统用户安全证书(硬kev) 的保管和使用是否合规
本季度内未向总行申请使用硬 key 用户的分行，本项可忽略(本检查项下所有项目勾选为“不涉及”).
申请使用了硬 key 用户的分行，在硬 key用户使用完毕后，应及时告知总行关停相关用户。
同时，在每季度自查时或请总行关停用户之前,应通过CRS查询获取本季度内硬key使用情况记录(以下简称“系统记录”)备查。
检查时，需核实硬 key 管理情况,如果存在未落实硬 key入柜管理、未及时开关用户、未按要求填写申请表、
未建立登记台账或台账记录与系统记录不符的情况，则检查结果公选为“否”，
并在备注栏说明检查情况;如不存在上述情况检查结果勾选为“是”
(八)系统触发查询用户是否按规定申请和管理
辖内未设置系统触发查询用户的，本项可忽略(本检查项勾选为“不涉及”).
1.申请:本季度内新增的系统触发查询用户，核查申请流程邮件和征信信息应用申请表纸质件，
是否符合制度要求，查询方式是否符合我行向监管报备的情形。
2.管理:使用被查行管理员用户登录 征信 系统，使用“系统管理-用户管理(手工)-用户查询-导出辖内用户信息表”，
抽调被查行系统触发查询用户近半年的查询日志，确认查询原因是否符合实际业务情况、
是否存在连续重复查询同一信息主体的情况、是否存在超过 3 个月未发起查询的情况，
如有则需要和用户申请部门确认原因，如确无应用需求的，要及时关停。
如存在用户申请流程不合规、申请依据不符合制度要求、重复查询、长时间无查询等情况，
则检查结果勾选为“否”，并在备注栏说明检查情况，如不存在上述情况，检查结果勾选为“是”
三、征信系统异常查询监测管理情况
(一) 查询用户提出无业务背景监测由诉后，
其主管人员是否及时完成审核认定检查时，以被查行管理员用户登录 征信系统，
通过“系统管理-用户安全管理-用户安全日 志管理-用户安全处理日志”查看功能，
检查上季度系统下发的无业务背景违规申诉认定情况，如果存在认定理由为“审批人未在规定时间内认定”的信息，
则检查结果为“否”，如不存在，则检查结果为“是”
(二)主管人员对辖内无业务背景查询申诉的认定是否准确
检查时，以被查行管理员用户登录 征信 系统，
通过“系统管理-用户安全管理- 用户安全日 志管理-用户安全处理日志查看”功能，
检查上季度系统下发的无业务背景违规申诉认定情况，
从主管人员认定为合规的申诉中抽取不少于5笔检查申诉理由及提交的征信授权书等证据材料是否合规，
如果理由充分正当，相应的授权书内容符合制度要求、信息主体签名、查询时间等要素齐备、
准确，身份证件真实、有效，则检查结果为“是”，否则为“否”。
(三)征信系统管理员是否及时对 征信 系统自动抽取的辖内疑似违规申诉情况
进行逐笔复核检查时，以被查行管理员用户登录 征信系统，
“本辖用户-疑似调查-无业务背景查询申诉管理-无业务背景查询申诉结果查看”功能，
检查最近一个季度下发的数据，检查当前状态是否存在“超期自动关闭”的预警信息，
如存在，则检查结果为“否”，如不存在，则检查结果为“是”。
(四)征信系统管理员复核认定是否准确
检查时，以被查行管理员用户登录 征信 系统，通过“本辖用户-疑似调查-无业
务背景查询申诉管理-无业务背景查询申诉结果查看”功能，检查上季度下发的
数据，抽查不少于 5 笔管理员复核“通过”的申诉，检查认定是否准确。如果申
诉理由充分正当，相应的授权书内容符合制度要求、信息主体签名、查询时间等
要素齐备、准确，身份证件真实、有效，则检查结果为“是”，否则为“否”
(五)征信系统管理员对辖内征信查询授权书合规情况是否按要求进行监测和质
询检查时，由被查行征信系统管理员提供上个季度的授权书抽查等非现场检查情况
登记簿、向辖内下发的问题质询记录、质询书具体内容及辖内机构反馈情况信息，
如存在，且相关材料内容准确规范，则检查结果为“是”，否则检查结果为“否”，
并注明具体情况。
四、征信信息查询使用情况
(-)个人征信查询使用情况
检查时，以被查行管理员用户登录 征信 系统，通过“征信基础查询子系统
- 日志管理-日志查询-征信-CRS 访问日志”在查询目的为个人、查询时间段为最
近一个季度的记录中随机抽取一定笔数个人征信查询记录，先与疑似违规数据进
行比对，剔除已触发疑似违规的查询记录后，选择不少于 30 笔(如辖内全部查
询记录不足 30 笔的，则全量抽取 ) 进行逐笔核查。检查内容包括征信信息查
询使用情况中取得客户征信查询授权是否合规、征信查询行为是否合规、征信资
料档案保管是否合规。按照《征信信息查询使用检查明细表》格式填写征信信息
查询使用情况检查结果数据，根据检查情况分别勾选“检查结果”下的各项结果。
取得客户征信查询授权是否合规。
征信授权合规检查结果为合规版式授权书、信息主体签字、授权时间等要素齐备，
授权日期不晚于查询日期，留存了客户真实且有效的身份证件复印件，则取得客
户征信查询授权为合规，否则为不合规。
2.征信查询行为是否合规。
征信查询合规性检查结果为错误录入使用查询原因、错误录入客户信息、贷后查
询时未登记贷后查询管理登记簿，则征信查询行为不合规。
3.征信资料档案保管是否合规。
征信资料保管合规性检查结果为已按规定归档(资料应包括征信查询授权书、客
户身份证复印件)日因贷后管理原因查询征信报告后登记了贷后管理查询记录表，
则征信资料档案保管为合规，否则为不合规。
(二)法人征信信息查询使用情况
检查时，以被查行管理员用户登录 征信 系统，通过“征信基础查询子系统-日
志管理-日志查询-征信-CRS 访问日志”,查询导出查询目的为法人，查询时间段
为上一季度，随机抽取 10 笔(全辖查询量不足 10 笔的全量抽取)进行逐笔核查
检查内容包括征信信息查询使用情况中取得客户征信查询授权是否合规、征信查
询行为是否合规、征信资料档案保管是否合规。按照《征信信息查询使用检查明
细表》格式填写征信信息查询使用情况检查结果数据，根据检查结果分别勾选
“检查结果”下的各项结果。
1.取行各户征信查闻授权定否合规。
征信授权合规检查结果为使用合规版式授权书、信息主体公章、法定代表人或其
授权代理人本人签字、授权时间等要素齐备、授权时间不晚于查询时间，留存了
企业法定代表人或其授权代理人真实且有效的身份证件复印件，则取得客户征信
查询授权为合规，否则为不合规。
2.征信查询行为是否合规。
征信查询合规性检查结果为错误录入使用查询原因、错误录入企业信息，则征信
查询行为不合规。
3.征信资料档案保管是否合规。
征信资料保管合规性检查结果为已按规定归档(资料应包括征信查询授权书、企
业法定代表人或受权签字人身份证件复印件)，则征信资料档案保管为合规，否
则为不合规
(三) 第三方合作机构信息查询使用情况
如被查行存在与第三方机构合作办理信贷业务，且由第三方机构代我行收取客户
征信授权书的，检查人要指定最近一个季度内(如合作时间不满一个季度的，则
从合作开始以来)任一期间(不少于一周 )，由被查行提交指定期间内与第三方
合作办理的全部贷款申请审批资料。检查人抽取其中 10 笔(业务量不足 10 笔的
全量抽取)进行逐笔核查，检查内容包括取得客户征信查询授权是否合规、征信
查询行为是否合规、征信资料档案保管是否合规。按照《征信信息查询使用检查
明细表》格式填写征信信息查询使用情况检查结果数据，根据检查结果分别勾选
“检查结果”下的各项结果具体参照检查项目“
“四、征信信息查询使用情况”第(-)(二)相关要求。
(四)与公积金中心合作业务的征信合规情况
如被查行存在与当地公积金中心合作，且根据公积金中心要求代为查询业务申请
人征信报告并向其提供的，要求被查行提供与当地公积金中心的合作协议，检查
是否有约定查询和提供征信报告的相关条款，检查全球信贷与代理投资管理系统
(GCMS)中该机构开立个人征信报告打印权限用户的情况，数量是否满足《关于印
发<个人信贷业务征信应用及异议处理管理办法>的通知》要求，从最近一个季度
以来的查询记录中，抽取 10 笔(查询量不足 10 笔的全量抽取)进行逐笔查询，
重点检查使用的授权书内容及授权材料管理、纸质报告移交流程是否符合总行
《关于印发<XX银行客户征信信息查询和使用授权书(适用于个人住房公积金委
托贷款业务)>的通知》相关要求。
(五)上级行非现场监测发现问题整改情况
检查时，随机抽取 5 笔(不足 5 笔的全量抽取) 最近一个季度上级行非现场监
测提出的质询问题，检查被质询机构整改情况，包括被质询问题是否已经整改完
毕(如客户不配合重新签署合规授权书或补充提供相关材料的，被查机构需举证
说明 );是否采取有效措施，避免后续再次发生类似问题，被查机构应提供包括
但不限于针对相关问题印发的规定、警示提醒材料、处罚决定或培训材料等举证
材料
五、分行特色应用直连 征信 征信查询接口管理
此项检查对象为一级(直属)分行本级，如分行不存在此情况，则可忽略本项(本
检查项下所有项日勾选为“不涉及”)
本项主要检查分行特色应用实际投产的征信查询功能是否与查询功能开发前提
交的《征信信息应用申请表》(以下简称《申请表》) 内容一致。具体包括:
(-)查询场景(触发查询的条件)是否与《申请表》中描述一致，
(二)实际使用的查询原因是否准确:
(三)抽查本季度内的查询(不少于 5 笔)。参考“四征信信息查询使用情况”第
(一)、(二)相关要求，检查授权是否合规。如相关应用采取线上授权模式的，要
检查授权模式是否与《申请表》一致，是否可以查询到授权证据 (包括但不限于
授权人三要素、身份核验记录、授权时间等信息):
(四) 检查系统征信信息安全技防措施是否与《申请表》一致，要重点关注信息
输出方式，不应以任何形式提供信用报告中的原始信息;
( 五) 如分行特色应用需在分行服务器中存储征信查询结果的，是否设置使用
完毕后及时删除的机制，是否无后台查询渠道可获取信用报告原始信息;
(六)相关应用是否建立征信查询日志，可对每笔查询情况进行核实和追踪;
(七)相关应用是否存在超过 3 个月未进行征信查询的情况，如有要与应用主管
部门访谈，了解原因，如已不再查询征信的，应子关停。
如未落实上述要求的，则检查结果勾选为“否”，并在备注栏说明检查情况;如未
发现问题，检查结果勾选为“是”
六、自助查询机管理
自助查询机具包括人行布放在我行的征信查询机和我行可代理查询个人和法人
信用报告的网点智能柜员机和打印机。每季度要对辖内机具安装网点做到 100%
全覆盖。查询内容包括。
(-)自助查询机布放是否符合要求
现场核查与访谈结合,检查被查行自助查询机具是否布放在有人值守的区域，有
摄像头监控，非工作时均关机。符合相关要求的，检查结果勾选为“是”，否则
勾选“否”，并在备注栏说明检查情况。
(二)自助查询机应用管理情况是否完备
检查时，通过抽查监控录像、访谈大堂经理等方式检查自助查询机日常管理和故
障处理情况，询问被查行自助查询机职守人员对职责的了解情况，包括但不限于
查询方法、客户对查询或信用报告内容提出疑问时的基本解答话术、知晓信用报
告仅供客户本人了解自身信用状况，不能因为客户申请我行业务要求客户通过自
助查询机查询并提供其报告等。如相关员工对相关情况不了解、不知晓，则检查
结果勾选为“否”，并在备注栏说明检查情况，如未发现问题，检查结果勾选为
“是”
七、征信风险事件管理情况
(一)最近一个季度内，如被查机构已发生或预计将发生征信相关的声誉风险事件，
则检查项勾选为“否”并在备注中注明事件发生或预计发生的时间、原因、经过、
监管机构处罚结果、被查机构及上级机构对事件发生行和有关人员的处理情况及
有关应对预案。如被查机构不存在上述情况，则检查项勾选为“是”
(二)最近一个季度内，如被查机构已发生或预计将发生征信相关的法律风险事件，
则检查项勾选为“否”并在备注中注明事件发生或预计发生的时间、原因、经过、
公检法等有权机关处理情况、监管机构处罚结果、被查机构及上级机构对事件发
生行和有关人员的处理情况及有关应对预案如被查机构不存在上述情况，则检查
项勾选为“是”
(三)最近一个季度内，如被查机构已发生或预计将发生征信相关的监管处罚事件，
则检查项勾选为“否”并在备注中注明事件发生或预计发生的时间、原因、经过、
监管机构处罚结果、被查机构及上级机构对事件发生行和有关人员的处理情况及
有关应对预案。如被查机构不存在上述情况, 则检查项勾选为“是”
八、个人征信异议处理情况
(-) 异议处理工作是否按照监管制度要求按时完成
检查时，随机抽取被查行最近一个季度内 5 笔(不足 5 笔的全量抽取)已完成的
个人征信异议处理记录，检查纸质申请表登记时间与征信 系统征信异议处理子
系统登记申请时间，如为同一天，则检查项勾选“是”，否则勾选“否”以纸质
申请表登记时间第二日为起始日，距处理完成时间 7 个工作日(含)内(如人行转
来异议，则以 征信系统中记录时间为准)，则检查项勾选“是”，否则勾选“否”，
并备注超期原因。
(二)异议处理工作是否按要求完成答复
检查时，随机抽取最近一个季度内 5 笔已核查处理完毕的异议(不足 5 笔的全
量抽取)，要求被查行提供答复异议申请人的记录，如存在无法提供的情况，则
检查项勾选为“否”
(三)是否存在异议处理重复登记
检查时，以被查行机构 征信 系统管理员 ID 通过个人客户征信异议处理系统
(POSS)-异议处理统计-异议处理自动评价，查询被查行异议处理明细，抽取 5 笔
(全辖查询量不足 5 笔的全量抽取)因重复登记被扣分的明细进行逐笔核查要求
异议处理用户就该笔明细进行举证，确认其操作是否合规
(四)异议处理资料是否完整、真实
检查时，随机抽取被检查行上季度自行受理的征信异议不少于 5 笔(不足 5 笔
的全量抽取)，要求被查行提供处理客户征信异议过程中产生的征信业务资料。
检查结果为材料完整真实(资料应包括异议主体签署的异议申请书原件、有效身
份证件复印件(如代理提出异议的，还应包括代理人身份证件复印件和有效的代
理委托书原件)、异议纠改证明原件)，则本项检查结果填“是”，否则填否
附件四:
征信合规检查事实确认书
年月日
被查单位:XX分行
项目名称:征信合规管理工作
检查事实:
检查讨程中发现的问题如下
被查单位意见:
被查单位负责人签字
年月日
检查人签字:
注:被变单位对现场检变率实指述的确认必须有明确的意见，意见分为三种:一
是“承认事实”，二是“否认序实及理由”，三是“承认部分事实并补充相关
材料”
附件六:
自查自纠报告模板
总行 (人民银行 xX支行 ):
按照《人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知》(银发[2018]102 号，
以下简称《通知》)相关要求，现将我行 20XX年X季度 (以下简称报告期)征信
合规与信息安全自查自纠情况报告如下
一、主要工作情况
(-)报告期内我行自查自纠开展情况
报告期内，我行严格按照通知要求，组织分行对辖内机构开展征信合规与信息安
全全面自查自纠，自查内容包括征信工作组织管理、征信系统用户管理、异常查
询监测管理和征信信息查询使用情况，共调阅各类资料XX份，其中个人征信查
询授权资料 XX份，较上季度增加XX份，企业征信查询授权资料 XX份，较上季
度增加 XX 份从自查结果看......(概述检查情况)
(二)征信中心发来异常查询质询核查情况(如有)报告期内，我行共收到征信中心
发来的异常查询质询共计XX笔。其中企业征信XX笔，较上期增加 XX笔，涉及
XXeXX、XX三项指标，较上期增加“XX”及“XX”等X项指标共涉及 xX 笔查询
业务;个人征信 ......具体情况如下。
1.企业征信异常查询指标中，“休眠重启查询”的原因......
2.个人征信异常查询指标中，“月查询量激增”的原
因..:
(三)我行其他征信合规工作开展情况
二、自查自纠发现的主要问题 (各项问题尽可能细化、量化，能量化的需要与上期问题数量进行比较。)
因.....
2.个人征信异常查询指标中，“月查询量激增”的原因......
(三)我行其他征信合规工作开展情况、
自查自纠发现的主要问题 (各项问题尽可能细化量化，能量化的需要与上期问题数量进行比较。)
(一)征信用户管理方面
(二)个人征信信息查询合规方面
(三)企业征信信息查询合规情况
三、整改措施(要针对发现的具体问题提出对应的措施
以及对责任人、责任机构的问责情况)(-)。，。此报。
联系人:XXXXXXX-XXXXXXXX
XXXXXXX银行
20XX年月日
抄送:。
行内发送:风险信息部。
