EOM-企业经营模型

摘要： 1、反洗钱法 2、金融机构反洗钱规定 3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 4、中华人民共和国中国人民银行法（修正） 5、反洗钱现场检查管理办法（试行） 6、反洗钱非现场监管办法（试行） 7、2003年反洗钱1号令-金融机构反洗钱规定 8、2003年反洗钱2号令-人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 9、2003年反洗钱3号令-金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 阅读全文

摘要：当前金融机构对反洗钱工作存在两种截然相反的态度。一种是重视，而且是十分重视，这些金融机构主要是一些在大的国有商业银行等银行。另一种是不重视，抱有一种应付态度，这类主要是一些新近加入到反洗钱队伍中的保险业和证券业等金融机构。对于这些“应付”现象应该引起监管当局的高度重视，在各金融机构完成报送基础上，要大力加强反洗钱报送工作的检查力度，防止金融机构漏报错报、避免“防御性数据”的报送，提高报送数据质量。通过检查，逐步促进这些金融机构反洗钱工作向前发展，将“应付”时间大大缩短，加快由“应付”向“重视”转变，实现金融机构整体反洗钱水平的提高。 对于“重视”的金融机构，监管当局应当给与积极鼓励和支持，促使它们更加有效的开展反洗钱工作。与此同时，由于 “重视”，金融机构在此花费的各种“成本”也在不断地增加，许多基层人员需要花很多时间进行反洗钱交易的补录、修改、甑别、上报、报告。因此，要合理地梳理反洗钱工作的各个环节，提倡采用更多的科技手段，来减少这些手工劳动，让金融机构能够多快好省地开展好反洗钱工作。需要补充指出的是在“重视”的金融机构中仍然会存在一些有“应付”想法的人群，这些“应付”的 阅读全文

摘要：在长期从事反洗钱工作中我感到其有两个很重要的方面，其一是反洗钱业务，一个是金融业务。反洗钱业务是对洗钱活动的规律性和反洗钱内在规律性的总结；而金融业务是金融机构从事向客户提供金融产品或提供金融服务过程和结果。这两个方面是从事反洗钱的工作者必须了解和掌握的；其了解和掌握的深度是其反洗钱工作的能力或水平的重要尺度。无论是什么人都要努力学习和掌握反洗钱业务和金融业务，并将这两者结合起来。只有这样我们才能站在比现在高一点的位置上来审视反洗钱工作，来评判反洗钱工作的优劣。如果我们能够站高一点，我们的视野将更加开阔，我们可以在更大的范围内发现自己和别人工作的不足，从而明确自己工作的改进方向，从而不断地提高反洗钱工作的水平。当然这个高度取决于对反洗钱业务和金融业务的掌握程度。因此学习和掌握反洗钱业务和金融业务是当前反洗钱工作者重中之重的任务之一。 阅读全文