摘要：苏宁的讲话提出了解决反洗钱检查工作的新思路，是指导反洗钱检查工作的纲领性文件。当前，面对当前反洗钱工作的突出问题，各级人行纷纷寻找出解决反洗钱检查工作的新的思路，在对收集金融机构非现查信息进行加工检查方式、对收集金融机构客户交易进行大额可疑交易筛选比对方式之后，我认为应该用创新和实效精神从四个方面考虑反洗钱检查工作：检查报送、检查大额可疑交易筛选方法、采用科技手段、简便实效，突出重点、突出可行性，以最快的速度来打开反洗钱检查工作的新局面。 阅读全文

摘要： 当前世界金融危机越演越烈，各种资金的风险明显加大。在这种情况下，为规避这种风险，洗钱的资金必然频繁转移，以求自保。因此，反洗钱工作在此时显得尤为重要。作为我国反洗钱监查机构，人民银行及其分支机构反洗钱执法部门，必须要加强对金融机构反洗钱工作的检查，增强金融机构反洗钱意识，督促金融机构认真履行反洗钱义务，促进金融机构反洗工作的开展，提高金融机构反洗钱能力，防范金融机构的客户风险，在金融机构中筑起反洗钱大坝。 尽管反洗钱检查工作内容，涉及方方面面，但是，根据金融机构反洗钱工作实践和人行检查工作的现状，我个人认为，目前反洗钱检查工作的重点应该是检查金融机构依法向中国反洗钱监测中心报送反洗钱大额和可疑交易报告情况。 阅读全文

摘要：当前金融机构对反洗钱工作存在两种截然相反的态度。一种是重视，而且是十分重视，这些金融机构主要是一些在大的国有商业银行等银行。另一种是不重视，抱有一种应付态度，这类主要是一些新近加入到反洗钱队伍中的保险业和证券业等金融机构。对于这些“应付”现象应该引起监管当局的高度重视，在各金融机构完成报送基础上，要大力加强反洗钱报送工作的检查力度，防止金融机构漏报错报、避免“防御性数据”的报送，提高报送数据质量。通过检查，逐步促进这些金融机构反洗钱工作向前发展，将“应付”时间大大缩短，加快由“应付”向“重视”转变，实现金融机构整体反洗钱水平的提高。 对于“重视”的金融机构，监管当局应当给与积极鼓励和支持，促使它们更加有效的开展反洗钱工作。与此同时，由于 “重视”，金融机构在此花费的各种“成本”也在不断地增加，许多基层人员需要花很多时间进行反洗钱交易的补录、修改、甑别、上报、报告。因此，要合理地梳理反洗钱工作的各个环节，提倡采用更多的科技手段，来减少这些手工劳动，让金融机构能够多快好省地开展好反洗钱工作。需要补充指出的是在“重视”的金融机构中仍然会存在一些有“应付”想法的人群，这些“应付”的 阅读全文

摘要：在长期从事反洗钱工作中我感到其有两个很重要的方面，其一是反洗钱业务，一个是金融业务。反洗钱业务是对洗钱活动的规律性和反洗钱内在规律性的总结；而金融业务是金融机构从事向客户提供金融产品或提供金融服务过程和结果。这两个方面是从事反洗钱的工作者必须了解和掌握的；其了解和掌握的深度是其反洗钱工作的能力或水平的重要尺度。无论是什么人都要努力学习和掌握反洗钱业务和金融业务，并将这两者结合起来。只有这样我们才能站在比现在高一点的位置上来审视反洗钱工作，来评判反洗钱工作的优劣。如果我们能够站高一点，我们的视野将更加开阔，我们可以在更大的范围内发现自己和别人工作的不足，从而明确自己工作的改进方向，从而不断地提高反洗钱工作的水平。当然这个高度取决于对反洗钱业务和金融业务的掌握程度。因此学习和掌握反洗钱业务和金融业务是当前反洗钱工作者重中之重的任务之一。 阅读全文

摘要：从2003年的年初我就涉入这项工作，可算是这个领域中的老人了。往事可以回首，未来可以向往。真的有许许多多的话要和熟悉的朋友和不熟悉的朋友进行交流和沟通。我关注反洗钱工作，正如我关注我的过去，我关注反洗钱工作，正如我关注我的未来。我希望有更多的人们都来关注反洗钱领域，毕竟它是一个具有挑战性的朝阳行业，它毕竟有许许多多要我们去面对和解决的问题。我们要用我们的经验和我们的智慧去迎接这个挑战，去迎接它更加光明的未来。 阅读全文