财务报表如何自动生成分析大屏的几个公式+思路【财务总监用了5年的秘籍】

 

财务人一直被认为是“高薪”“不失业”一般的存在，但财务人真正的心酸你们根本不懂，只有从事了，才知道自己曾经多么年轻！想必做财务的同行都和我有一样的烦心之处，那就是做报表。

-图 银行财务报表-

对于财务报表，如果你实在无法理解，那就把自己当成面对你未来的岳母，她气定神闲地问你：“小王，你现在财务状况怎么样？”此时此刻你要怎样来描述自己的财务状况、赢得她的认可呢？

冷静下来，你可以用财报的方式来描述自己的财力，公司财报无非就三大表，也不会太复杂。那么如何让别人看懂你的财务报表？或者说你要怎么做出有价值的财务报表呢？

一、财务报表怎么分析

1、财务报表的分析思路

• 捕捉：报表各项目的具体数据只是表面，结构是骨架，趋势是核心
• 对比：财务报表只有通过对比式阅读才有意义
• 掌握：不能迷信或局限于报表分析，不妄下结论

2、财务报表分析方法

公式的话，这里就不提了，我来说说思维和实际的方法。

其实真要说方法，可以有很多种，但是比较有价值的就是这几种，分析的关键一定是抓住数据的核心。

大多数财务分析都是从报表开始的，通过各种财务指标的计算得出一个结论，比如资产负债率过高，流动性差，固定资产占比过高等等，一般也够用了。

如果是为企业的管理者提供财务分析的报告，这还远远不够，我们还得分析业务，分析各种管理制度，分析企业文化。

二、已经有财务系统了，报表系统的价值在哪里？

不得不说，这是一个好问题。目前已有财务系统，里面有日常常用的报表，为什么还要上报表系统？还有一种问法，是不是就是把财务报表再做一遍？

当然不是。

财务系统中的报表是基于历史需求而做的，在最初的时候就没有我们单一做数据分析考虑的全面，更不要说经历了多年业务的变化，财务系统中的报表往往会用不上那为什么又要上报表系统？

• 报表：原有系统不满足自身需求的时候，自己做报表时间花费太多，并不想把时间花在这里。
• 分析：现有的报表分析方式不能满足业务需要，需求分析样式的多变、一些好的分析角度。
• 自主分析：不满足于固定的分析模式，同时对自己能力提升，充分利用数据。

三、财务人员，如何提高自身的数据分析能力？

这个金字塔模型很好的解释了现在财务的工作，无用的事情太多了：

• 工作量大、重复工作多。
• 时间分配不均衡，在经营分析阶段花费的时间少，更多的时间花在了数据整理上。
• 现有一些数据不准确，而且没有时间对数据进行深入挖掘，不断的提高数据质量。

如何做：

• 把处理数据的时间进行统一处理，满足前期的数据分析需求，这块尽量能够直接从数仓出数；
• 把自身工作的一部分固化下来，节省时间留给对企业的经营分析上，常规报表和分析固化；
• 数据以财务看得懂的方式，提供给财务人员，尽量以4大表上面的指标项提供，可以钻取明细，机构、时间、产品等多维度查看；

后来和一个财务大佬聊天，发现她做财务报表就很简单，原来她早已在自动生成财务报表的阶段了。

那么说到自动生成财务报表，传统的分析工具当然就是excel啦！如果数据量没有大到用到数据库，excel就能胜任，当然如果会写VB的话，excel也能连数据库。

但是用excel做财务报表有以下几个缺点：手工制作财务报表，繁琐低效；业务分析急，需求响应慢；财务分析体验差，效率低，难以实现报表的实时分析。

如果涉及到数据库，那还是要好好考虑的，首先Excel对数据的处理性能是有限的，而且很难实现实时数据更新。

在具体的报表工具选型上，国外工具并不合适国内，很不符合国人的使用逻辑；而国内这一块，Finereport等报表工具采用拖拽式操作，类excel界面，其功能的确更好地解决了国内用户的需求。

用finereport做财务报表，和excel有什么不同？

1、10分钟完成报表制作

相比于用excel表格做财务报表，finereport作为财务报表工具可就迅速多了。一键连接数据源，拖拽字段绑定单元格，一张报表就可以制作完成！

2、告别重复做表，报表定时推送

很多财务最烦的事情莫过于一张财务报表重复做，一个维度不一样，全部都得重来，实在麻烦，还有周报和月报在等着。

而FineReport可以实时展现最新的财务分析报表，并定时定点推送，大大的省去了重复工作的时间。

3、数据分析可视化

财务分析往往是企业运营中重要的一环，实现智能化的财务运营至关重要，Finereport做财务分析大屏可有一套！

4、财务报表自动生成

通过finereport可以直接画出原型或者模板复用，为后续的制作减少工作量。后续需要变更报表的时候，只需简单的修改模板的设计样式或者数据源，就能实现需求的变更啦！

最后

最后啰嗦一下，财务报表最忌讳就是数字论数字，摆不出具体情况，谈不清影响差异的原因。

只有把“死数据”与“活情况”充分结合，合理运用专业财务报表工具，做到指标增减有“数据”，说明分析有“情况”，彼此相互印证、补充，财务分析才有说服力、可信度，逻辑性才强，可操作性才大。