申请私募基金牌照-案例总结

 

以下是摘自别的公众号。非常有可能是为了宣传业务编的，也有可能是真实案例但是被人用来宣传了。我们姑且认为是真实案例。来看看反应了那些问题。黑字是我写的。黑字是我写的。黑字是我写的。------------------------------

今天，我终于。。。。。。。拿到了私募基金管理人牌照！

为这天，我前前后后搞了600天！有点崩溃吧，一个私募基金管理牌照似乎并没有那么难，人家很多机构3-4个月就拿下来了，我这为啥这么糟心。因为我基本把该踩的坑都踩了一遍，窘死！所以此文就是提供一个详细的经验，以供有志于从事基金管理业务的朋友们参考。我们备案的是证券类基金管理人，股权的据说略微容易一些。从批准的机构数量可以看到股权还是主流，做证券的还是少。随着今年各种金融平台爆雷、私募跑路之类的事件发生，管理层对金融机构的监管是越来越严格，平均每个月提交申请的公司都差不多400多家，而通过率却是越来越少。从年初的一半左右到近几个月20%左右的通过率，可以看出对新登记机构的要求越来越高。

 

数据还可以，差不多是这个数据，但是协会挤压了很多没有通过的企业

 

总结

有时候一步慢就步步赶不上，最后导致通过就非常困难。所以，如果想做，就要尽快。目测以后放松的可能性比较小，金融牌照都是越往后管得越严。我先说说我悲催的各种耽误是是如何导致的搞了20个月！去年4月份，我购买了一家北京的投资公司，主营业务：项目投资、资产管理、投资管理。兴致勃勃开始找律师事务所做法律意见书。后来我一个学员主动联系说可以帮我做备案，而且说可以考虑赠送她们一些课程，给我优惠的价格。我想着是自己的学员嘛，至少不会不上心。简单问了他们的经验，他们信心满满地说已经成功了好几件了，所以就放心交给了他们。他们的沟通非常慢，基本都是让我做一个材料，我做好了打印盖章扫描发给他们，然后说有什么问题，要我修改。然后我又修改打印盖章扫描再发。。。。就那9个制度，还有员工的劳动合同啥的，前前后后这整个流程搞了3、4次。以至于废掉的资料堆了一沓。我提交一次材料给她们，她们又要审核好长时间等我催了才说快基本没问题了。就这样搞了3个月，最后告诉我，这个公司的主营业务要去掉项目投资，要去工商进行变更。然而工商反馈，这个业务是主营，不能去掉，只能去掉后面的。所以该公司只能用作股权私募备案，不能用作证券！我@#￥%%…%……&。。当时真的想骂人，辛苦搞了3个月，最后发现一开始就错了！其实在很久以前项目投资是可以的，但是后期协会砍掉了，假如项目投资是一个公司主营业务那是无法去掉的，当然是正常情况下无法去掉。确实像文中所说这都是最基本的操作，犯这个错误就好像去银行开户不带身份证一样低级。 发现无法解决，只好赶紧到其他地区注册一个投资公司。当时杭州、宁波这种地方还可以注册（貌似现在全国都收紧不让注册了），立刻到杭州完成了公司的注册，找的代理，买的虚拟注册地址。大概是杭州当时也是在收紧期，对于投资类公司查得很严，所以没过一个月就出了一个地址异常的风险提示。原因是虚拟地址工商现场审查没有人，所以出了个风险提示。你妹的，有这个风险，银行就不给开户！然后又花了1个半月时间去工商登记移除风险提示。之后在杭州找了个银行开户和实缴资金验资报告，完成之后继续备案。因为公司主体变了，所以一切从头开始！在2018年到2019年初杭州突击查处了一批一批金融公司，结果就是地址异常，直接原因就是工商局核查，有时候是一栋楼一栋楼的封，因为这栋楼全卖给了注册公司，真实原因是浙江暴雷严重政府查处。 然后又是各种缓慢的沟通，准备材料，差不多又是3个月过去了。终于提交了申请。但是反馈回来一堆问题，其中最棘手的问题就是关联关系！因为现在协会要求专业性，而且要规避两个公司一二级利益输送，做证券的人不能做股权。你可以同时是两家公司的股东，但不能是法人。之前那个公司我是法人所以必须转出去，不能在自己名下。而那个公司已经完成了1千万的实缴，简单地工商变更就不行了，需要做工商变更同时股权转让！还得缴纳转让税。。。我当时真的想杀人！那个公司注册地在郊区，我开车去郊区办一个业务基本就是来回一天。而且这种事情很多需要股东和法人到场，交给代理不仅麻烦，而且报价都很坑。关联机构这个问题的难点是解释不清楚，尤其是真实经营的投资类关联机构，要作为目标企业同样审查，符合条件可以解释，但是解释不清楚。所以都会建议申请者提前剥离或者选好人选等等。后来我跑了几趟终于把那个公司转出去了，让我的名下公司比较干净，没有冲突业务了。继续准备材料。有个重点地方是从业人员系统填写高管信息。其中一个高管在基金从业之前在一个技术公司工作了半年，中间又断了半年，我为了职业的连续性，就改成了一年。其实这是很正常的事情，因为这段经历对于基金从业没有任何影响，只是为了履历看着简单一点而已。结果我们的律师还真给人家的证明人打电话问工作经历，结果证明人说不是半年吗？搞得好像人家在外面说谎似的。后来这个高管要求退出公司高管资格，说这样对他职场声誉影响很大，他很不舒服，不想在公司了！我当时真不知道这律师是怎么想的。协会审核的重点在于公司人员有没有投资能力，公司股东有没有承受风险的能力。你5年前的一段非基金行业工作经历是一年还是半年有个毛关系。当天我很生气，我说不是协会不让我过，是你们不让我过。然后我又打算更换高管。。。后来我正在准备补正材料的时候，律师团队提出来要解除合同，说我这单他们做不了了，费用全部退回，原因是我们高管的履历作假。。。。我当时真是不知道说啥了。当时是今年的2月份。关于高管简历核查，也是最基本的手段打电话去单位。方法漏洞很大，由于不是协会的主要考核项也没有更深的方法。我也不怨别人，只能怪自己当初的选择。想想他们也是坚持自己的做事方式，也退款了，还是自己的学员，算了，也不想去计较什么了。但是这一年，政策已经发生翻天覆地的变化，通过率越来越低，我起初可以达到的条件，到了后来都不行了，拖得时间越长成本也大幅上升，一切投入都要加码。2月份马上就过年了，也没法继续提交，只能等年后。年后把之前的提交申请注销了，重新注册了一个账号，更换了高管，又要重新缴纳社保，等社保记录下来，2个月又过去了。这一次新账号的第一次提交在今年4月份。从4月份到现在，经历7个月，这个应该是比较正常的消耗时间。中间补正3次，最重要的就是所有员工考取基金业从业资格证和高管任职说明。这个后面详细再说。这个反应的就是两个问题，一是准备不准确有可能是返工。二是赶不上政策进度，一开始你还是 一个优质申请者后来发现你不够格了？不过目前政策趋于稳定再出就是大政策了 比较一下， 去年4月，有个朋友跟我一起申请的备案，他比较顺利，大概去年9月份就拿到了。我却多了10多个月。人家都早早过了，我耽误那么久拿不到，真是日了狗了~~~

其实根本原因就是律师事务所没有找好。所以，想快速拿到牌照，最重要的事说三遍：找一个经验丰富靠谱的律师团队！ 找一个经验丰富靠谱的律师团队！ 找一个经验丰富靠谱的律师团队！其实我之前那个律师团队人也都很好，但是很肯定地说她们经验很缺乏，所以根本不知道协会审查的重点在哪里，所以畏畏缩缩很胆小，他们要求我提供的一大堆材料其实根本没什么用。比如很奇葩地让我出一个资产清单，什么四屏电脑的购买发票。我那发票以前都开的是抵税的公司又不是这个新注册的公司，擦还去买了一堆发票。。。这根本没意义，协会也重点不看这些。然后又签了一堆所谓的访谈记录，问了好多细节的东西。反正就是我准备了一大堆的材料，其实现在看看都是完全不必要的。而且最神奇的是他们调查了一堆信息，最后又都没有呈现在他们的法律意见书里面。短短20页的法律意见书基本就反应了一些工商信息里面可以查到的。后来我的第二个律师提供的法律意见书50页，是他们的2倍，都还不够，补充法律意见书还写了两份。

 

然后他们没发现公司主体的问题也是。还有关于人员的社保要不要缴纳，等等一系列的问题，该严格的地方他们没有严格要求，不需要的一些多余材料他们又很看重。并没有全面理解协会的重点。后面的律师基本自己手里有一套完整的模板，直接按照他的模板提供，基本就没有什么问题了。

 

有了经验丰富的律师团队你还需要准备什么？

 

1、你的公司最小单位应该是6个人！因为高管的最小单位是2人，公司总人数要大于高管人数的2倍。通常来讲6个人以上是比较安全的。4-5个人的话会反馈让你增加员工数量。6个不行，最低要9个到12个。要是4到5个人压根就没意义。也别死磕9个人。一个完整的公司内脏要齐全，就好像一个家一样。2、这6个人至少需要5个人考取基金业从业资格证！我公司全考了。为啥是这样？以前有证的就可以当高管了，现在不是，现在要求只要是接触公司投资、运营、基金销售等业务的员工都需要从业资格证，哪怕他就是个助理只帮忙接接电话，但只要他服务的人是管公司相关业务的，这个助理都需要去考证！只有与公司业务不相干的人可以不考，比如行政、财务啥的。然而你说你一家公司才6个人，总不能2-3个行政吧，这样真是太假了。合理的配置就是1个行政，2个高管，三个基金相关员工。所以，你想通过的话，提前让你的员工全部考过。因为现在每年考试也就几次，一次没过还得等1-2个月，时间又过了很久了，而这些人没通过就不能干活，但你还得养着啊。。。证券最低5个证，股权最低4个证。证是基础必须有但是证明不了什么。3、所有人都要在公司注册地缴纳社保！这个要求其实不太科学，就好像我们这样团队都在北京，但是注册地在杭州，那真是白白缴两份社保，但是协会也没有别的办法证明这些人都是你的全职员工，为了避免那种整个公司都在外面找人挂靠的情况存在，也只能用这个指标来衡量了。之前那个律师团队还说可以解释部分人没有缴纳，其实即便解释，协会也会不停给你返回补正，你还不如全部缴纳了呢。社保有几个问题，一是社保证明，分两种一是开户证明，二是缴纳证明。一开始开户证明就行，现在不行了。缴纳证明是这个月开户下个月缴费下下个月出缴费证明。再就是文中所涉及的问题，我在外地交社保或者是代缴。这个事挺麻烦的4、法人名下不能有其他的投资相关的公司！这个就是我那个股权转让的悲催教训教会我的。因为关联公司会让你解释，你怎么解释其实也可能不会让你过。有人说你可以是别的投资公司的股东，但不准是法人，因为这属于你个人的对外投资，还好点。但肯定不能是法人。所以提前转出你名下的那些公司，让你是个干净的法人！

 

5、公司前台一定要是真实的，有在用多个办公工位的像样的前台！系统让你提供前台和大楼的照片，这个返回的次数最多，因为他需要你的公司是真实办公，拥有一定的资金实力的，而不是一个只是为了申请一个壳屯着不发展业务的假公司。我这个改了3次吧。最开始没重视，后来发现协会非常看重这个材料。一定要提供租房合同，房产证，前台一定要多角度拍摄好几张，然后组合在一张里，让人能看到你办公室的全面的情况！

 

6、从业人员管理平台里面高管的信息要跟你备案系统的全部对上！我那个律师解除合同的奇葩原因就是因为从业人员管理平台里我修改了高管履历，他们觉得协会之前记住了，其实谁会记住那么多信息，只要是两边调整成一样的就行了。只要有一丁点不一样都会打回来，打回来就是等待2周多，所以要尽可能避免这种问题打回来。

 

7、一定要详细提供高管的任职能力说明！这个也是我感到崩溃的一个。在履历上，我和另外一位高管都曾经在其他的基金公司工作过3年左右的时间，按理说并没有问题，符合高管的要求。所以最初就写了一份以前工作的主要内容和管理过的基金情况。后来反馈两次都让提供高管的任职能力说明。我真不知道怎么提供了，觉得已经很详细了，所以干脆给协会打了电话，问到底要什么。协会老师反馈说，我提供的任职能力说明只是自己口述，没有证据，需要提供由公司出具的能力说明文件，比如管理的基金表现的资料文件。还有一个很重要的是因为我们在此履历之前都是在实体企业，协会需要提供一个从实体转到投资的一个过程说明和证明文件！后来我们两个高管分别让之前的公司出具了一个工作能力说明文件盖了章，合伙人还提供了一个在之前基金公司当股东的工商信息文件，我还提供了在清华大学学习的所有投资相关课程的成绩单，甚至连我在网上开课的课件截图还提供了一些，以此证明我们具有踏实的专业知识和技能，拥有真实的任职经验。这个其实主要也是杜绝那些找人挂靠的高管，怕以前的相关履历是假的。总之，现在对高管的能力要求，真的很严格！上边地址项就不说了。关于能力证明。很多人问怎么写有没有模板，首先模板不是么人都能用的。情况不一样，再有用了模板就会形成雷同，会有反面效果。其实能力说明是个很有利的说明机会啊，简单来说就是曾经在什么机构做过什么业务或者产品取得什么结果，如果公开可查最好。

 

8、你的公司最好注册资金1000万，至少要实缴250万，但是不要缴纳自己拿不出的钱的数量，更不要实缴太多！比如你注册资金1亿元，你实缴3000万，但是你们几个高管看着年轻又不是什么大富豪，那么你的实缴资金就会认为是过桥拆借的，协会会要求你出具3000万的资产证明。当然包括房产。这个主要是考虑如果出现风险，无限连带责任的时候股东有没有能力还债。所以我实缴500万是没啥问题的。就算出资产证明，随便一个房子就够了。这个被忽视了，这一项才是最重要的门槛，在协会叫偿债能力，我的公众号说了很多遍了。文中所说过于简单，不是仅仅这样。

 

总之呢，现在如果只是几个30来岁的年轻人，要备案一家私募基金，确实不太容易了。除了要求高之外，成本也很高。我算了算，前前后后在这个上面花了30万左右吧，如果你没有像我那样踩那么多坑，可能成本能降低很多。

 

最后我来个总结吧。作为新手出现这些错误呢不奇怪。能获取牌照就好。当然文中所说如此差劲的律所能碰见还真不容易。毕竟现在政策已经很成熟了。