寿险客户保单贷款倾向研究项目简单流程

写在前边：是朋友分享的项目经历，不涉及细节，理论知识我们有了，必要技能也具备，转换行业的时候如何跨越到陌生的业务场景中呢？同行交流和分享是很好地方式。

一、项目目标

1、使财务准备金的预留额度合理（过少无法满足贷款需求，过多造成资金闲置）

2、提升客户忠诚度，提升客户体验

3、提升公司利润（保单贷款风险几乎为零，利润可预见，可视为安全稳健利润来源）

二、与业务人员沟通分析目标

三、建模步骤

1、收集数据（投保情况、基本属性等）

2、数据清洗

3、建模

4、模型评估及优化

5、应用场景模拟

6、跟踪定位模型效果

四、业务实施方案

1、确定客户开发优先级

2、进行客户描述并分群

3、对客户进行话术设计

4、营销员分群

5、匹配客户名单

6、促进业务达成