虹科技术｜Redis企业版数据库：实现金融服务IT现代化！

随着新冠肺炎和技术创新推动企业进入新的数字时代，金融行业客户现在需要一种快速、简单且根据需求量身定制的数字银行体验。这就需要银行进行转型，以提供更加数字化的服务，但无论战略、方法，还是满足消费者极高期望的IT系统，都需要全面改革。

根据普尔全球市场调研显示，金融行业是开展数字化转型战略的顶级垂直行业，62%的被调查者正在积极进行业务流程和技术数字化，61%的认为改善客户体验是数字化转型的主要驱动力。

正如研究所示，最大限度提高用户体验是数字化转型背后的动机之一。但如果真是这样，为什么银行无法提供满足现代消费者需求的数字银行体验？

传统银行数字化转型痛点

根据CapGemini报告指出，银行业未能满足用户期望的主要原因可能是“忽视后台交易和运营系统的现代化”。目前，还有许多银行仍然选择与当今数字时代不兼容的过时业务流程，这些流程仍然使用严格的遗留系统、繁琐的纸质文档以及本质上复杂且孤立的手动流程。

在《2020年世界金融科技报告》的调查中，有一半的银行表示，他们的公司没有提供综合性体验，客户难以从一个平台访问他们所有的业务。

与此同时，传统银行正在感受新银行和云原生金融科技颠覆者的压力，这些颠覆者通过创新的数字银行解决方案成为行业标杆，传统银行也希望能够提供同样无缝的体验。与许多银行相比，金融科技公司还有两个主要优势—没有监管合规成本的负担，也不必在限制性的IT遗留基础设施中开展运营工作。

从头到尾，银行客户体验取决于端到端的价值链和互链系统，包括前端客户参与、便捷的全渠道交互（在分支机构、在线或通过手机），再到中间和后台操作，例如用于风险管理和合规、贷款或信贷审批、承销、报告和分析的eKYC（电子身份认证）。

如何实现IT现代化？零散改进行不通的。相反，IT部门被迫通过全面检查其整个遗留基础架构来实现系统现代化，这是有风险的且会破坏业务连续性。当然，企业可以采用分阶段的现代化方法。

分阶段的现代化如何实施？这个过程可以从低破坏性或无中断的现代化过程开始。实现这一目标的方法是使用虹科Redis Enterprise（Redis企业版数据库）提供支持的内存数据层来加速遗留系统：通过将单体系统解耦和现代化，为基于微服务的架构来提高消费者体验。

下面我们将说明现代数据层如何为银行提供非破坏性创新，以及它如何克服遗留系统的问题。接着，我们将探讨Redis Enterprise实时数据平台如何通过许多不同的用例最大限度地提高性能并帮助银行在不中断的情况下实现数字化转型。

虹科提供的Redis企业版软件（Redis Enterprise）是企业级的数据库软件，也是一款实时数据平台，为全球超过8500家知名企业提供实时数据服务。具有线性可扩展性、高可用性、持久性、备份和恢复、地理分布、分层内存访问、多租户、安全性等8大核心功能、拥有RediSearch、RedisJSON等7大【Redis企业版特有模块】，可以任何规模在云、本地和混合部署中运行现代应用程序，提供无服务器、多模型的数据库解决方案。Redis企业版的核心优势是采用Redis on flash分层存储技术即【内存+闪存+磁盘】的存储方式，其Active-Active地理分布式架构允许跨地理位置同时进行数据读写操作、拥有亚毫秒延迟和极高吞吐量。

遗留IT系统如何阻碍银行数字化转型

Covid-19加速了数字化转型，但也暴露了企业系统设计的缺陷，这些缺陷通常与IT遗留系统的不足以及现有IT系统、应用程序和数据之间缺乏连接性有关。IT遗留系统阻碍了银行的数字技术的发展，由此也会产生严重的后果：延迟应用程序上市时间、性能低下、交付数字项目时成本更高。

客户对服务的期待塑造了数字体验，而金融机构在对其数据层进行现代化改造时面临着无数的挑战：

1.性能缓慢

遗留IT系统是银行分支机构运营期间建立的，它使用批处理在一夜之间处理大量结构化数据，但运行起来很缓慢。

现在，遗留IT系统必须实时处理、过滤和简化大量半结构化和非结构化数据，为用户提供可访问和无缝衔接的银行体验。银行正需抓住这样的商业机会，提供迎合现代消费者需求的数字银行产品。

2.碎片化的数据孤岛

多年来，许多传统银行已经建立或收购了单点IT解决方案来满足不同业务和客户交互渠道的需求。然而，这种解决方案再银行内部产生了数据孤岛，使数据同步更加困难。

具体来说，每个业务领域和渠道拥有不同的数据库，银行无法实时获得360度的客户数据视图。当用户拥有多个产品或在不同渠道之间切换时，会导致不一致的银行体验。此外，由于客户洞察（customerinsight）被锁定在这些数据孤岛中，导致提取数据洞察的过程乏味、缓慢，还会影响数据的整体质量。因此，银行很难利用这些洞察力和市场/客户行为来提供量身定制的数字解决方案和个性化建议。

3.低效

由于昂贵的技术和人才短缺，遗留系统阻碍了企业的成本效益。MuleSoft调查表明，63%的被调查者认为他们的IT组织缺乏能与数字项目相匹配的技能和技术，并且银行使用的大型机数据库在技术上是过时的，很少有专业人员掌握了维护及更新技能。

但是，在大多数情况下，这些大型机数据库在短期内无法被替换，所以需要增加一个现代化的操作数据层，以在不中断的情况下提高效率和性能。

4.缺乏弹性

如今的应用程序都必须具有高响应性和弹性。任何停机时间都可能带来灾难性的后果，例如用户体验受到阻碍、客户数量下降等，比如银行生产力下降、潜在的数据丢失、品牌价值受损、收入受损等。因此，数据库必须保证在正常和高峰时段始终满足用户期望的高可用性。

然而，不断增长的数字需求正在快速超出银行遗留系统的能力，所以必定会导致数据库出现故障以及应用程序停机。因此，银行需要更加重视数据库的弹性，并将应用程序停机时间降至最低。

 

Redis企业版数据库-现代实时数据平台

Redis Enterprise是一个内存中的NoSQL数据平台，它提供跨任何环境的实时性能和多种可靠的数据模型，能够帮助企业从其数据层中获得最大价值，也为下一代金融服务应用程序提供支持。其中有4个关键功能使 Redis Enterprise（Redis企业版数据库）成为理想的现代数据平台：

1.亚毫秒响应，提供即时的客户体验

Redis企业版数据库（简称Redis企业版）提供高吞吐量和亚毫秒级延迟，使客户和客户端能够获得即时和完全交互的体验。Redis企业版的线性可扩展性可以从遗留系统中卸载数据并加速工作流程，这使企业能够最大限度地提升跨渠道的客户体验并推出创新的数字产品。

2.灵活使用统一的数据层开发现代应用程序

Redis企业版是一种易于使用的现代数据堆栈，企业可以在不影响性能和可用性的情况下高效、灵活地构建和扩展现代应用程序。

Redis企业版通过专用数据模型支持广泛的用例，包括实时搜索、图形处理、事件流、时间序列、概率过滤器、AI/ML模型服务、欺诈检测、财富管理、量化交易等，还可以通过直接的模型间通信和具有一致访问的单一数据集副本为应用程序开发⼈员提供了一个统一的数据层，无需为每个微服务或应用程序配备专门的数据库。

3.通过云中的托管服务，提高开发效率并更快上市

Redis企业版提供了无与伦比的灵活性，如跨本地、多云和混合云环境的部署选择。由于技术和监管原因，金融机构的遗留系统和数据无法迁移到云端，Redis企业版跨数据中心和公有云的无缝工作能力使应用程序和数据现代化的分阶段方法成为可能。借助Google Cloud、Microsoft Azure和AWS上的完全托管服务产品，金融机构可以迁移到更灵活且可扩展性更高的数据架构上，从而提高开发效率、加快上市时间、加强合规性并降低总成本。

4.提高关键应用程序的弹性和业务连续性

Redis企业版采用无共享集群架构，通过自动故障转移、可调持久性和灾难恢复，确保所有级别的容错能力。Acitve-Active支持应用程序的全局分布和本地延迟，并通过99 .999%的正常运行时间SLA确保弹性和业务连续性。Redis企业版通过生产数据与管理访问隔离，提供基于角色的访问控制、身份验证、授权和加密，实现企业级多层安全性。

虹科是Redis企业版的中国区战略合作伙伴，想要了解Redis企业版更多功能或者免费试用，欢迎评论区进行交流或者联系我们！