基金算法和交易费用

基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。

申购费用=购金额 × 申购费率

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份数=净申购金额 / T日基金单位净值

 

日常基金赎回计算方法 基金的赎回支付金额为赎回金额扣减赎回费用。

赎回金额=赎回份数 × T日基金单位净值

赎回费用=赎回金额 × 赎回费率

支付金额=赎回金额－赎回费用

 

基金单位净值公布 T 日的基金单位净值在当天收市后计算，并在 T＋1 工作 日内公告。

 

巨额赎回 如果一个工作日内的基金单位净赎回申请（赎回申请总数 扣除申购申请总数后的余额）超过当日基金单位总份数的 10 ％，即认为是发生了巨额赎回。

（1）全额赎回：按正常赎回程序执行。

（2）部分顺延赎回：基金管理人在当日接受赎回比例不 低于基金总份额的 10％，而对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请，应当按单个帐户赎回申请量占赎回 申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额； 投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时明确作 出不参加下一工作日赎回的表示外，自动转为第二个工作日赎 回处理。转入第二个工作日的赎回不享有赎回优先权并将以第 二个工作日的基金单位净值为准进行计算，并以此类推，直到 全部赎回为止。

（3）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时， 基金管理人应立即在三个工作日内在指定媒体上公告，以通知 有关赎回申请人。

 

交易费用

1．初次认购费 指在基金第一次发行时的认购费用。 例如，华安创新基金的初次认购费率根据不同的认购金额 定： 认购费率分为 1.2％和 1.5％两档：一次认购金额 1 万 — 1000 万元（含 1 万元，不含 1000 万元），认购费率为认购 金额的 1.5％；一次认购金额高于 1000 万元（含 1000 万元）， 认购费率为认购金额的 1.2％。而“南方稳健成长基金”的认 购费率无论大小统一为 1%。

2．申购费 指在基金开始交易后的“日常申购”费用，按照《开放式 基金投资指南 54 证券投资基金试点办法》规定不超过申购金额的 5%。根据交 易量大小有不同的费率标准。 如：南方稳健成长基金规定申购金额如下： 申购金额（M） 申购费率 M＜100 万 2.0% 100 万≤M＜500 万 1.8% 500 万≤M＜1000 万 1.5% M≥1000 万 1.0% 华安创新基金规定的申购费收取办法为： 申购费率分为 1.2％和 1.5％两档： 一次申购金额 1 万— 1000 万元（含 1 万元，不含 1000 万 元）的，申购费率为申购金额的 1.5％； 一次申购金额高于 1000 万元（含 1000 万元），申购费率 为申购金额的 1.2％。

3．赎回费 按照《开放式证券投资基金试点办法》规定不超过申购金 额的 3%，具体由基金管理公司确定。

4．红利再投资费用 指投资人将从开放式基金所得到的分配收益再继续投资 于基金所要支付的申购费用。为鼓励投资者继续投资，一般投 资基金对该项费用低收或不收申购费用。

5．转换费 指投资人在同一基金管理人所管理的不同基金之间，由投 资的一只基金转换成另一只基金所要支付的费用。对发行多只 基金的基金族而言，投资者可以选择在同一系列的多个基金品 种间切换，这就产生转换费问题。目前绝大多数基金均不收取 转换费。