PPT草稿
对西部利得基金的了解
https://m.thepaper.cn/baijiahao_13658167
https://caifuhao.eastmoney.com/news/20230819163942102816240
发展历程
2010年7月20日 —— 纽银梅隆西部基金
其前身为纽银梅隆西部基金。
国务院特批的中外合资机构。但由于中外两方投资管理观念存在差异(外资不愿意触碰货币基金，担心股东承担法律风险)，公司成立以来的各项业务发展不如人意，连年亏损。
2014年
公司完成股权变更，西部证券获取51%的股份，利得科技有限公司49%的股份。在新管理层加盟
2015年
贺燕萍加盟西部利得基金，任职总经理。正式开启了“二次创业”的转型发展。
在股东、董事会的支持下，西部利得基金快速建立了一支行业经验丰富的经营管理团队，并招募了一批具有自驱力的年轻员工，开启了搭建“四梁八柱”的基础建设工作。。此后，公司在业绩、产品等方面全方位持续稳步成长。
2024年
截至2024年，西部利得基金在公募基金行业中的地位和实力得到了显著提升。以下是对其公募管理规模、营业收入等指标的详细介绍：
1-公募管理规模
2015年底，西部利得基金公募管理规模为94亿元
截至2024年二季度末，西部利得基金的公募基金管理规模为870.88亿元。
总结
两大重要因素，是西部利得基金业绩实现逆转的关键。
第一，股东和董事会给予管理团队充分的支持。公司“二次创业”以来，核心管理层团队和业务团队基本没有变化，保持了组织架构和团队的稳定性。股东和董事都给予了管理团队足够的信任和充分的授权，而公司连续多年持续上扬的经营业绩曲线和产品净值收益率曲线，让股东看到管理团队的用心尽责。双方相辅相成，公司发展实现正循环，步入健康发展之路。
第二，经过多年发展，中国成为全球高净值客群人数最多的国家，全民的财富管理观念不断提升，资管行业进入高速发展的新周期，公司管理团队在“二次创业”之始提出的做资管行业“基础产品供应商”的定位、“做一家为百姓挣钱的基金管理公司”的朴素的经营理念，契合了行业发展的方向。
特色定位
中小基金公司应找到自己的特色
西部利得基金“二次创业”以来，秉持“基础产品供应商”的定位，在专业化和特色化上积极探索，力争为投资者提供多元化的服务。
2015年下半年的牛市结束后，市场风险偏好降低，固定收益类产品受到资金的青睐。有鉴于此，西部利得基金在产品布局方面，确定了绝对收益的发展方向，将货币基金和债券基金作为发力重点。得益于精细化管理和对信评风险的严格把控，其在转型初期实现了较好的业绩。
2017到2018年，股债市场波动，缺乏整体性机会，西部利得基金又适时发展绝对收益策略和指数增强策略，陆续推出二级债基、以新股申购策略为主的灵活配置型基金，同时布局了沪深300、中证500、国企红利等指数增强类产品。
到2018年底，随着公司固收团队不断成熟，投研体系化建设不断完善，西部利得开始瞄准主动管理权益领域，启动策略领军招募和一体两翼权益产品布局。
公募管理总规模、非货币基金规模均进入行业前40%。
同时，其投资能力也开始崭露头角。海通证券数据显示，截至2023年6月30日，西部利得基金的固收类基金绝对收益排名七年期前二（2/80）。银河证券数据显示，截至2023年6月30日，西部利得股票投资管理能力排名分别是近一年15/125、近两年12/110、近3年7/95。
打造具备长久生命力和竞争力的产品
在原有的固收、量化、权益等传统产品之外，西部利得基金已经播种了FOF种子，同时也在积极推动REITs、QDII等产品线的落地。
企业文化
用企业文化凝聚人才，拥抱行业变革
个人赋能组织，组织提升个人价值
在近年来，权益基金“明星基金经理”效应盛行的背景下，西部利得基金始终保持清醒的思考。蔡晨研表示，流量和知名度可以对公司整体规模产生帮助，也能提高公司的知名度，但这并非公司追求的首要目标。
“我们的工作目标是为投资者创造长期财富。一方面，我们不希望过多的流量、规模或其他因素对基金经理的整体运作产生负面影响；另一方面，对于投研团队而言，我们更注重通过团队、文化和组织结构的规范来引导基金经理的行为。”
在二次创业初期，西部利得基金没有选择去“挖”明星，而是自己培养人才，经过了“四梁八柱堆积木”的人才梯队搭建的阶段，早年播撒下去的“年轻种子”已经成长为公司的中流砥柱。
“相比利用金融科技可以‘弯道超车’的提法，更准确的描述是，中小基金公司应聚焦于有效利用自己的‘后发优势’，充分将信息技术创新工具与行业成熟实践相结合，快速赋能自身经营管理与业务创新。”
为帮助投研人员在大量的资讯和信息面前，更高效地走完投资的“最后一公里”，其自研的投资决策支持平台WISE系统正在扮演越来越重要的角色，致力于打造集流程、数据、逻辑、演化于一体的投研生态，切实帮助投研人员提升效率及水平，并将投资经验及能力予以提炼和沉淀。
结语
“西部利得年轻、自驱力强、专业度高的投研团队，是公司最宝贵的核心竞争力。”贺燕萍说。
IT审计
系统安全
（一）系统的测试
《证券基金经营机构信息技术管理办法》（以下简称《IT管理办法》）规定证券基金经营机构应当建立独立于生产环境的专用开发测试环境，避免风险传导；在生产环境开展重要信息系统技术或业务测试的，应对测试流程及结果进行审查。
（二）安全监测
《IT管理办法》规定证券基金经营机构应当建立健全信息系统安全监测机制，设定监测指标并持续监测重要信息系统的运行状况；应当指定专人跟踪监测发现的异常情形，及时处置并定期开展评估分析。对于信息系统开发、测试、上线、变更及运维过程中产生的文档，应当妥善保存，建立与监测工作相适应的日志留痕机制，确保满足应急处置和审计需要。
《网信管理办法》在《IT管理办法》基础上提升了安全监测的要求，明确了文档保存期限。该法规规定相关机构应当建立健全网络和信息安全监测预警机制，对监测机制执行效果进行定期评估并持续优化；同时，重要信息系统业务日志应当保存五年以上，系统日志应当保存六个月以上。
数据治理（系统权限）
（一）基本原则
《IT管理办法》规定证券基金经营机构应当遵循最少功能以及最小权限等原则分配信息系统管理、操作和访问权限。
系统权限
权限分配的原则
（二）权限管理
1、权限授权
以投资业务为例，当基金经理因故无法履行职责时，应当安排符合基金经理任职条件的人员实际代为履行基金经理职责，该事项涉及临时授权审批。
2、权限变更
当基金管理公司聘请新员工或员工因调岗等安排导致工作职责变动的，应及时提交权限变更申请。该申请需根据公司制度要求，经过相应部门负责人和合规部门的层级审批等，确保所申请的系统权限与员工的新职责相匹配。审批通过后，由IT部门人员负责更新权限。当员工离职时，其权限应当及时注销。此外，所有的权限变更记录都应留痕以便后续审计需要。
（三）权限检查与核对
《IT管理办法》要求证券基金经营机构应当建立对信息系统权限的定期检查与核对机制，确保用户权限与其工作职责相匹配。
授权过度或授权流程不规范等权限分配不当问题，极易引发内幕交易、操纵市场等违法行为，不仅损害了基金份额持有人的利益，也扰乱了市场秩序。
系统权限的正确分配与管理对于防范内部风险、保障信息安全至关重要。
应急管理
（一）应急管理职责
随着基金管理公司对信息技术的依赖程度越来越高，IT风险与业务风险相互交叉，应急管理工作是应对公司IT风险、保证业务连续性的重中之重。
- IT部门是IT应急管理的牵头组织部门，负责开展应急预案的制定、演练、评估与改进工作，同时也负责信息系统的应急响应与恢复。
- 各业务部门负责分析其业务条线的IT突发事件相关风险，确定重要业务的恢复目标和恢复策略。
- 风险管理部门负责评估业务条线恢复目标和恢复策略的合理性。
（二）应急预案的制定与演练
根据《IT管理办法》规定，应急预案应当包括应急管理建设目标、备份信息系统建设和恢复机制、备份数据恢复机制、业务恢复或替代措施、应急联系方式、与客户沟通方式、向监管部门及有关单位的报告路径、应急预案披露与更新机制等内容。简而言之，应急预案是针对所有潜在IT故障的操作手册，应当根据系统变更、业务变化等情况持续更新。《网信管理办法》进一步将应急预案细化至网络安全方面。
应急预案制定完成后，开展演练是验证预案有效性和可操作性的重要步骤。对于基金管理公司而言，监管要求每年至少进行一次应急演练，且两年内合计的应急演练应当覆盖全部重要信息系统。应急演练应当形成报告并妥善保存，保存期限不得少于五年。
（三）备份设施
基金管理公司为了保障业务活动连续，需确保所有系统的备份系统与生产系统具备同等的处理能力，同时保证备份数据与原始数据的一致性。对于系统备份，重要信息系统应当建立故障备份设施和灾难备份设施，其中灾难备份设施应当通过同城或异地灾难备份中心的形式体现；对于数据备份，应当建立本地、同城和异地多重备份，重要信息系统应当每天备份一次，并且每季度至少对数据备份进行一次有效性验证。
IT审计
（一）内部审计
《IT管理办法》的颁布和生效，IT审计要求得到提升，规定公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保三年内完成信息技术管理全部事项的审计工作，审计内容至少应涵盖IT治理、IT合规与风险管理、IT安全管理、应急管理。
（二）外部审计
《IT管理办法》对外部审计进行了正式规定，要求公司应当委托外部专业机构开展信息技术管理工作的全面审计，频率不低于每三年一次。若公司因信息技术管理不善而被采取行政处罚措施、监管措施或者自律管理措施的，应当在三个月内完成对有关事项的专项审计。
审计的对象包括：
▪ IT信息系统，包括硬件设施、软件系统、网络架构等
▪ 与业务运营相关的所有电子数据和信息处理流程
▪ 第三方服务提供商的系统和数据，如涉及公司业务外包或合作的情况
审计的范围：
对证券基金行业的关键业务系统和数据输入、处理、输出及存储等流程进行全面审计。
▪ 资金交易：包括交易订单处理、资金清算、交易数据记录等功能的信息系统
▪ 投资管理：涉及投资组合管理、风险评估与控制、投资决策支持等关键环节的系统
▪ 客户关系管理：客户资料维护、客户交易记录查询、客户服务支持等功能的系统
（三）IT专项报告
基金管理公司应当根据《IT管理办法》要求编制年度信息技术管理专项报告，并与公司年度报告同时报送中国证监会。此外，公司还应当根据《网信管理办法》要求编制网络和信息安全管理年报，在每年4月30日前报送中国证监会，也可与信息技术管理专项报告合并报送。
背景：法规体系
在证券基金领域的合规体系里，基金管理公司整体信息技术相关的法规主要包括
在政策监管层面：
《证券基金经营机构信息技术管理办法》（简称《IT管理办法》）
《证券期货业网络和信息安全管理办法》（简称《网信管理办法》）
在行业规定层面：
《证券期货经营机构信息技术治理工作指引（试行）》（简称《IT治理工作指引》）
在业务领域层面：
《证券期货业信息系统运维管理规范》
《网上基金销售信息系统技术指引》
《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
法律法规层面：
《中华人民共和国网络安全法》
▪ 中华人民共和国数据安全法
▪ 中华人民共和国个人信息保护法
▪ 中华人民共和国密码法
《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》
《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》
国际标准：
GB/T 22239 2019 信息安全技术 网络安全等级保护基本要求
▪ GB/T 35273 2020 信息安全技术 个人信息安全规范
▪ JR/T 0146.6-2016 证券期货业信息系统审计指南 第6部分：基金管理公司
▪ JR/T 0250 2022 证券期货业数据安全管理与保护指引
▪ JR/T 0060-2021 证券期货业网络安全等级保护基本要求
▪ JR/T 0059-2010 证券期货经营机构信息系统备份能力标准
▪ JR/T 0099-2012 证券期货业信息系统运维管理规范
▪ ISO/IEC 27001 2022 信息安全，网络安全与隐私保护 信息安全管理体系要求
▪ ISO/IEC 27701 2019 安全技术 ISO/IEC 27001和ISO/IEC 27002的隐私信息管理 扩展要求与指南
▪ 公司内部信息技术与安全管理要求
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