02 基金分类
1.第一节 基金还分对象?
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按投资品种不同分类
基金家族
- 货币基金
- 债券基金
- 混合基金
- 股票基金
01货币基金 02债券基金
- 两者的篮子里都会装国债、地方政府债、公司债等等。
- 不同之处:债券基金除了投资债券,还可以投资股票,当然债券占比必须在80%以上;他们除了投资债券的比例不同,时间也不同,货币基金投资的一般是1年以内的短期债券,而债券基金则会较长,一般是1年以上的债券
03混合基金
●混合型基金稳中求进,同时投资了股票和债券,可以通过调整股票和债券的投资占比,实现收益与风险之间的平衡
●按照偏重股票还是债券,混合型基金还细分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金。
04股票基金
●股票基金里大部分是股票,占比在80%以上,另外会有少部分投资在债券等其他的投资品上。
2.第二节 基金还分内外?
按投资渠道不同分类
场内基金
场内基金是放在证券交易所里卖的基金,和你交易的是其他买家卖家。
场外基金
场外基金就是在证券交易所之外买卖基金,交易的对象是基金公司。如:基金官网,支付宝
场内基金和场外基金的区别
场内价格是实时变动的,买卖价格是根据供求关系而变化。
看到的基金都是别人出一个价格挂出来卖,如果觉得对方的价格合适,就可以买入,如果觉得价格太高,那么可以寻找看看有没有其他更低的价格可以买入。
场外基金一天只有一个价格。
如果在3点前买入,那么是以当天下午3点证券市场交易结束时的价格结算;3点后买入则是以下一个交易日结束后的价格结算
交易费率、到账时间等也有不同。
3.第三节 基金还分开放不开放?
按运作方式不同分类
开放式基金和封闭式基金
- 开放式基金是指这只基金的规模是不固定的,投资者可以在场外随时买入或者卖出,基金的规模可以增加也可以减少。
- 封闭式基金在成立后的一段时间内规模是不变的,投资者只能在场内进行买卖,这段时间就叫做它的封闭期,一般在5年以上。
开放式基金和封闭式基金的区别
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开放式基金的话,我们可以随时向基金公司买入,也可以随时向基金公司卖出。
封闭式基金,在封闭期内我们不是和基金公司交易,而是在场内和其他投资人交易。
余额宝 场外开放式货币基金
4.第四节 扪心自问三问法
基金招募说明书
每只新基金在发行前,都会向公众披露基金招募说明书,这些说明书在基金公司官网、上海或深圳交易所、巨潮资讯网这些网站都可以找到。
如何下载招募书
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扪心自问三问法
第一问我买的是什么?
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第二问我的钱交给谁?
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找到基金公司,上网搜索下过去是否有陷入某种丑闻或被揭发出违纪违规的现象。
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考察基金经理的一个重要指标是他的从业时间,一个刚毕业的投资专业的博士生不会比在市场上摸爬滚打6、7年已经练成老油条的本科生更懂得会打理我们的钱哦
第三问 我的钱用在哪?
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找到基金投资这一章,我们来查看易基消费的投资范围。可以看到它的股票占比在80%-95%,也就是说最多的时候基金经理可以用95%的资金买入股票,最低也有80%。
学习总结
√将基金轻松分类
①按基金投资不同对象,可以分成货币基金、债券基金混合基金还有股票基金;
②按不同交易渠道,可以分成场内基金和场外基金
③按运作方式不同可以分成开放式基金和封闭式基金
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