罚款16亿！判刑20年！千亿P2P“团贷网”一审宣判，投资人能拿回钱吗？

原文地址：https://new.qq.com/rain/a/20221222A07RP700

东莞最大P2P！千亿级P2P团贷网的判决终于出来了。

东莞市中级人民法院12月22日对派生科技集团有限公司（派生集团）及其主要负责人唐军、张林等人非法集资案一审公开宣判。派生集团因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、操纵证券市场罪数罪并罚被判处罚金16.1亿元；派生集团原董事长唐军被判处有期徒刑二十年，并处罚金5150万元；派生集团原总经理张林被判处有期徒刑二十年，并处罚金4100万元。其他44人因参与非法集资、操纵证券市场、虚开增值税专用发票等犯罪，被判处有期徒刑一年六个月至十五年，并处罚金。

1

曾是东莞最大P2P

创始人与史玉柱关系匪浅

团贷网成立于2011年，于2012年正式开始运营。2013年11月，团贷网顺利完成股份制改造，成为国内首家注册资本一亿元的股份制互联网金融公司。

也正是在2012年，团贷网创始人唐军，在网上以213万人民币的价格拍下了与巨人网络董事长史玉柱共进午餐的名额，一夜成名。也是因为这次午餐，唐军获得了史玉柱的青睐，不仅获得了巨人网络的投资，更是获得史玉柱本人的引荐，打入了史玉柱的朋友圈，一步步走上了事业高峰。

唐军曾经说过，“花200多万元认识史玉柱，之后有很多社会效果自然出来”。随着史玉柱的引荐，唐军认识了民生银行前董事长董文标、分众传媒创始人江南春等商业大佬，朋友圈也日益高大上，团贷网用户数、成交量也开始激增，成交额两年时间就突破31亿。

认识史玉柱也给团贷网的融资带来显而易见的好处。在暴雷之前，团贷网已经完成了三轮融资，共计6.75亿元，其中B轮2亿融资由九鼎投资领投，巨人投资、久奕投资和沈宁晨等跟投；C轮3.75亿融资由宏商光影领投1亿。

在庞大资金支持下，团贷网很快就成为当时华南地区的头部P2P平台。据官网数据，截至2019年2月28日，团贷网借款总额145亿元，当前出借人数22万人。

2018年，P2P爆发暴雷潮。到了2019年，在很多人都以为情况已经好转的时候，官网一直宣称0逾期数据的团贷网，轰然倒塌。

2019年3月28日，广东省东莞市警方通报，东莞团贷网互联网科技服务有限公司(简称“团贷网”)实际控制人唐军、张林主动向东莞市公安局投案。此前，公安部门已开设四种报案渠道，供投资人有序办理报案登记。

警方通报发出的当天，唐军实控的上市公司派生科技也发布了停牌公告。

2

暴雷早有征兆

团贷网的暴雷来的十分突然。不少网友在暴雷的前几天电视上还在播出团贷网的广告，还团贷网还在团粉粉丝见面会上，专门回应当时流传的暴雷消息，请大家不要轻信外界不实的谣言，紧接着就迎来一道晴天霹雳——实控人唐军、张林被东莞警方采取刑事强制措施。

看似突然，但实际上团贷网和派生科技在暴雷前已经有了预兆。2019年3月20日，派生科技的大股东就将其持有的8339万股全部质押，以当时的股价计算，这笔股票总市值将近43亿元；随后3月26日，派生科技实控人，同时也是团贷网的实控人唐军也把自己个人名下597万股股权全部质押，当时市值约3亿元。有大V估计，就算质押率是4折，唐军也能套现将近20亿元。

团贷网的披露的数据也早已显露出端倪。其官网上的预期及关联关系借款余额方面数据存在明显异常。一直到暴雷前，团贷网上的逾期笔数一直都是0。逾期金额、逾期90天以上的金额和笔数，以及关联关系借款余额和笔数，也均为0 。

根据行业相关自媒体列出的一组数据显示，自 2018 年 9 月份开始团贷网数据明显异常。2018 年 9 月，团贷网借贷余额笔数从 8 月份的 20.24 万笔翻倍达到 42.28 万笔，净增 22.04 万笔，增幅 108.9%。同期，借贷余额从 8 月的 135.27 亿元增长到 168.95 亿元，增幅仅为 24.9%。

业界分析，上述数据说明在交易笔数猛增的同时，借贷余额并没有出现同比例增长，也即每笔交易金额在大幅度缩减。累计代偿笔数从 8 月份的 3725 笔增长到 18.04 万笔，净增 17.67 万笔，增幅高达 4743.25%，因为当底层资产逾期的时候，就需要平台或者第三方来兜底代偿还给投资人，因此代偿猛增就意味着公司逾期率猛增，兜底风险加大。

值得注意的是，唐军和张林投案自首的时间，正好是派生科技说明会的前一天。也因此有人猜测，二人或是许觉得纸包不住火了，所以选择主动投案，争取从轻量刑。

 

3

兜兜转转四年

投资人终于有望拿回本金

最为华南地区头部平台，东莞最大P2P企业，团贷网暴雷对社会的影响，是难以想象的。截至2019 年 2 月底，团贷网累计注册用户人数逾 830 万人，撮合融资总额 1308 亿元，撮合融资总笔数 254 万笔。案件爆发后，据警方统计，截至2019年3月30日中午12时，各渠道共接到报案数超过15.47万宗，专案统一咨询电话共提供案件咨询超过3.38万次。

一波未平，一波又起。从2019年团贷网案发以来，已经四年了，许多投资人不仅没能拿回当初的本金。还有不法分子趁机浑水摸鱼，又割了一把这群投资人们的韭菜。

2021年，有诈骗团伙以“团贷网”和“东莞公安”的名义，通过短信或网络的方式，打着给提供还款补偿方案或款项清偿名额等幌子，骗取投资人入群。通过加好友博取信任，进而诱导投资人下载投资软件，对其进行诈骗。

很快，团贷网就发布声明辟谣，并提醒团贷网投资人，谨防受骗。据声明称，自案发至今，团贷网从未对任何投资人进行个别清偿。并表示团贷网所涉刑事案件还在法院审理中，后续任何可能的清偿安排，以相关部门的官方公告为准。

虽然有些投资人们很着急，但警方其实也在努力。警方在侦办案件的同时，也在全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。2020年6月15日，东莞警方发布团贷网案件侦办和追赃挽损的进展。通报称，截至6月14日，东莞公安机关已累计追缴冻结资金57.01亿元。还包括涉案股权和股票账户一批，累计查封扣押涉案房产65套、土地2块、飞机2架、汽车57辆；累计收回平台出借资金37.34亿元人民币。

不少在团贷网借款的人以为唐军等人被抓了就不用还债了，就逾期不还。通报中称，目前已冻结首批逾1000名恶意逃废债借款人银行账户。此外，东莞市有关部门对逾期借款人发布六期催告，已将近20000名恶意逃废债借款人逾期信息报至央行征信中心和百行征信纳入征信系统。

此外，通报显示，案件已经于2020年6月8日移交东莞市中级人民法院，6月15日，东莞市中级人民法院开始立案审理。因为疫情原因，直到2022年4月25日，该案件才首次开庭审理。

12月22日，案件一审宣判。派生集团因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、操纵证券市场罪数罪并罚被判处罚金16.1亿元；派生集团原董事长唐军被判处有期徒刑二十年，并处罚金5150万元；派生集团原总经理张林被判处有期徒刑二十年，并处罚金4100万元。其他44人因参与非法集资、操纵证券市场、虚开增值税专用发票等犯罪，被判处有期徒刑一年六个月至十五年，并处罚金。

公安机关追缴到案的资产，将在判决生效后依法返还集资参与人。如今，随着团贷网案非法集资案一审宣判，也意味着就下来，投资人很快就能拿回自己的本金。