基金TA系统简介
本文将汇总自己在平时工作中了解的基金TA系统以及相关账户知识，相关资料来源于工作总结以及网络。本篇文章主要按照以下几点来介绍
- 基金TA系统
- 基金账户知识
人们购买基金可在场内购买，既在证券营业部开设证券账户，通过证券交易所的交易系统购买基金份额，基金份额托管在证券营业部并登记在证券登记系统中。也可以在通过基金公司或者其代销机构开设基金账户，购买基金，其份额托管在基金公司或者代销机构，并登记在中登TA系统中。
以下以在场外购买开放式基金为场景，介绍TA系统以及相关账户知识。
基金TA系统
TA系统全称为开放式基金登记过户系统，用于给投资者注册登记基金份额。它主要处理以下三类业务：
- 账户类
- 开户、销户、资料变更
- 交易类
- 认购、申购、赎回
- 基金转换、分红
- 非交易过户
- 份额冻结/解冻
- 产品类
- 基金产品成立、发行、清盘
自建TA，份额注册登陆以及结算由公司自己管理，可定制化需求。中登TA，由中国登记结算公司建立运营，对各个基金公司开放接入端口。从功能上来说，只要是涉及到场内清算交收的基金产品，都必须注册在中登TA。所以自建TA系统目前适用场景仅限于场外开放式基金。一般来说，公募基金公司都会建设两个TA，自建TA和中登分TA，基金公司是投资者账户管理、份额登记、份额清算的中心，其与代销渠道之间通过数据文件完成基金份额的清算与资金的清算。而私募基金只有自建TA。中登TA分为中登(上海)99TA和中登（深圳）98TA。
下图为基金公司自建TA模式业务流程图：
从基金前端销售业务流程上来看，有各种不同的销售渠道，因此需要一套分布式的业务系统去配合，接收投资人的业务申请并转发指令给TA系统。
从销售渠道上分，可分为基金公司的直销系统和基金代销机构的代销系统。直销系统只能销售本公司自己的产品，产品范围有一定局限性，但交易费率低。代销系统可销售市面上所有基金公司的产品，产品范围大，交易费率较高。当投资者购买完成基金后，基金公司需要给该投资者一个唯一身份识别码，是为基金账户。基金交易账户是基金代销机构在其销售系统中开立的，用于管理投资者在该销售渠道的所有基金交易记录，
基金账户关系图
自建TA的基金账户规则：基金公司TA代码加上10个阿拉伯数字，如易方达的基金账户为11XXXXXXXXXX。
中登TA分为中登上海和中登深圳，
- 中登上海TA账户为99F+沪A股东账户
- 中登深圳TA账户为98F+深A股东账户
每个投资者在一个基金公司只会有一个基金账户，可在多个代销渠道进行购买，每个代销渠道对应一个基金交易账户。
