收益率计算公式
1.收益率计算公式
1.1 名词解释
公式 | 解释 | 详情 |
---|---|---|
FV | 终值 | FV(Rate,Nper,Pmt,Pv,Type) |
PV | 现值 | PV(Rate,Nper,Pmt,Fv,Type) |
PMT | 每期的资金 | PMT(Rate,Nper,Pv,Fv,Type) |
NPER | 期限 | NPER(Rate,Pmt,Pv,Fv,Type) |
RATE | 年化收益率 | RATE(Nper,Pmt,Pv,Fv,Type) |
1.2 公式
1)PV 公式:= PV(rate,nper,pmt,FV,type)
2)FV公式:= FV(rate,nper,pmt,PV,type)
3)PMT公式:= PMT(rate,nper,PV,FV,type)
计算具体投资项目的收益率
1)IRR公式:计算定期不定额现金流对应的年化收益率的情况
2)XIRR公式:计算不定期不定额现金流对应的年化收益率的情况
2.实战演练
案例一:FV的使用
我现在手里有10万,投资年化收益率为8%,5年后我有多少钱?
案例二:PMT的使用
我希望10年后自己手里有100万,假设目前我的投资年化收益是5%,那么我每个月需要投资多少钱?
注意:公式中第一个参数rate除以12转化为了月利率,第二个参数nper乘以12转化为总期数
案例三:使用IRR计算信用卡分期实际利率
下面是以某银行的信用卡分期利率来计算的
通过计算发现信用卡分期最划算的就是12期。
案例四:XIRR计算不规则的时间不规则的投资计算收益
例如:小王从2010年到2019年9年之间分四次买入股票,到2020年股票账户有10.5万元,明细如下:
(1)2010年3月15日买入10000元A公司股票;
(2)2014年6月18日又买入20000元
(3)2016年2月14日又买入30000元
到了2020年1月10号股票账户总共有10.5万元,那么小王投资股票的收益怎么样?
以下是计算过程:
3.总结
RATE | IRR | XIRR | |
---|---|---|---|
时间流 | 需确定 | 无需确定 | 无需确定 |
时间 | 需确定 | 需确定 | 无需确定 |
作者:奔跑的金鱼
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个性签名:人的一切的痛苦,本质上都是对自己无能的愤怒
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