收益率计算公式

1.收益率计算公式

1.1 名词解释

公式 解释 详情
FV 终值 FV(Rate,Nper,Pmt,Pv,Type)
PV 现值 PV(Rate,Nper,Pmt,Fv,Type)
PMT 每期的资金 PMT(Rate,Nper,Pv,Fv,Type)
NPER 期限 NPER(Rate,Pmt,Pv,Fv,Type)
RATE 年化收益率 RATE(Nper,Pmt,Pv,Fv,Type)

1.2 公式

1)PV 公式:= PV(rate,nper,pmt,FV,type)
2)FV公式:= FV(rate,nper,pmt,PV,type)
3)PMT公式:= PMT(rate,nper,PV,FV,type)

计算具体投资项目的收益率
1)IRR公式:计算定期不定额现金流对应的年化收益率的情况
2)XIRR公式:计算不定期不定额现金流对应的年化收益率的情况

2.实战演练

案例一:FV的使用
我现在手里有10万,投资年化收益率为8%,5年后我有多少钱?

案例二:PMT的使用
我希望10年后自己手里有100万,假设目前我的投资年化收益是5%,那么我每个月需要投资多少钱?

注意:公式中第一个参数rate除以12转化为了月利率,第二个参数nper乘以12转化为总期数

案例三:使用IRR计算信用卡分期实际利率
下面是以某银行的信用卡分期利率来计算的

通过计算发现信用卡分期最划算的就是12期。

案例四:XIRR计算不规则的时间不规则的投资计算收益
例如:小王从2010年到2019年9年之间分四次买入股票,到2020年股票账户有10.5万元,明细如下:
(1)2010年3月15日买入10000元A公司股票;
(2)2014年6月18日又买入20000元
(3)2016年2月14日又买入30000元
到了2020年1月10号股票账户总共有10.5万元,那么小王投资股票的收益怎么样?
以下是计算过程:

3.总结

RATE IRR XIRR
时间流 需确定 无需确定 无需确定
时间 需确定 需确定 无需确定
posted @ 2020-07-08 18:36  OLIVER_QIN  阅读(4631)  评论(0编辑  收藏  举报