《经济学》笔记
一、引言
有关“国家经济在被什么控制？”这个主题，我们已经分享了五本书：
重点讨论了经济周期的基本规律，以及美国经济的起伏发展。其实，这里面始终都离不开一个核心主题：政府与市场的关系。
从总体上看，欧美资本主义几百年的发展脉络非常清晰。政府平时对市场也有监管，但起主导作用的还是市场机制。特别是从20世纪80年代末以来，随着苏联解体，以及中国改革开放后，确立社会主义市场经济体制，似乎全世界都在发展市场经济。
但是上周我们讲到，1936年凯恩斯出版的《就业、利息和货币通论》，对此提出了不同看法。他认为市场不是万能的，市场在经济危机时会失灵，政府必须干预。
之后，到了1948年，保罗·萨缪尔森出版了《经济学》，把政府与市场的关系阐述得更加清楚，并创造性实现了宏观经济与微观经济、市场机制与政府作为的融合。值得一提的是，1985年之后的版本，是他和学生威廉•诺德豪斯合著的。
这本书涵盖了萨缪尔森最重要的经济思想主张，也是理解政府与市场关系的经典名著，值得你仔细看看。它已经成为那个时代全世界畅销的经济学教科书，产生了巨大影响。也正是这本书，把西方经济学理论系统带进中国，影响了好几代中国经济学者。
0x1：为什么选择这本书？
在《经济学》这本书里，萨缪尔森提出了辩证的思想主张：市场这只看不见的手，不是万能的，因此不能唯市场论；政府这只看得见的手，也不是万能的，因此政府不能过度干预经济，完全舍弃市场。
那有没有什么办法，在完全自由无管制的市场，和完全约束有管制的政府之间，找到中间地带呢？
萨缪尔森认为是可行的，他在书中提出“现代混合经济”的概念。具体来说，就是把严厉冷酷的市场运作规律，与公正热心的政府监管机制，巧妙地糅合成一体。
萨缪尔森在书中强调：过去的经济史已经证明，完全无管制的资本主义制度，和过度管制的中央计划体制，都不能有效组织起一个真正现代化的社会。因此，既提供法治规则，也允许有限度竞争自由的“现代混合经济”，才是理想的经济制度。
那这背后的底层逻辑又是什么呢？萨缪尔森认为，是“有限的折衷”（也写作“折中”）。它既可以确保全球经济恢复到充分就业的理想境界，也可以让人们更加公平地分享社会经济进步的果实。
要理解这一点，你可以看看萨缪尔森2009年2月写的自序：《一个折衷主义者的宣言》。
按照这个说法，效率与公平，先富与共富，这些在传统市场经济研究里看似冲突的原则，都有可能在“现代混合经济”里达到新均衡。
萨缪尔森与合著者，也就是他的学生威廉·诺德豪斯一起，在这本《经济学》里勾画了一个理想社会。他们努力融合众家所长，试图把宏观与微观、效率与公平、竞争与管制、投资与消费、本土与全球、增长与福利，这些社会经济的方方面面融会贯通。
对于这样的研究和努力，当时赞扬和批评的声音都有很多。不过两位作者倒是心态平和，这也不影响我们更全面地了解政府和市场的关系。
在我看来，本书前言里，作者强调的思想主张和研究目的，值得你仔细思考：
- 首先，作者的思想底色，还是市场经济。随着全球经济发展变化，市场日益重要。无论是新的金融危机，还是新兴市场转轨，都需要我们更深刻地理解和把握市场经济制度的精髓。
- 其次，本书的宗旨，是强调基本的经济学原理。同时，作者对美国和全世界的经济制度，也进行了清晰、精确和生动的介绍与分析。比如微观经济学中的稀缺和效率，宏观经济学中的经济周期和增长，等等。
- 还有，经济学的创新至关重要。比如行为经济学如何改变了消费者理论和金融产业？如何从货币经济学角度，讨论央行政策与市场变化？
- 最后，全球化是绕不开的重大变化。世界各国经济一体化日益增进，没有哪个国家能成为孤岛。
两位作者提醒，读这本《经济学》你也可以想一想：你到底在追求什么样的市场？经济和社会挑战背后的决定力量是什么？
循着作者的思路，结合当前经济社会的关注视角，我认为有五个方面值得重视：
- 第一，是经济制度的视角
作者明确提出了，什么是融合市场机制和政府职能的“现代混合经济”？它和市场经济、指令经济有什么相同点，又有哪些不同点？为什么“现代混合经济”会成为多数国家的现实选择？
这个视角的重要性，在于提醒我们重新认识市场和政府，重新思考影响经济周期和经济增长的推动力来自何方？市场与政府之间如何相互补台，又会在什么情况下相互掣肘？
- 第二，是市场竞争的视角
作者详细分析了，为什么充分竞争会不切实际，垄断为何会从市场竞争中产生？政府是否必须强行反垄断？为了鼓励创新，什么样的垄断可以被容忍或鼓励？
这个视角的重要性，在于提醒我们重新理解竞争与垄断，重新思考垄断是不是必然带来经济效率下降？短期看得见的社会不公平，与长期看不见的转型升级，市场和政策的偏好冲突应该如何取舍？
- 第三，是生产要素的视角
作者分别论述了生产要素中的劳动力、土地和资本，分别受什么样的供需因素影响。比如劳工市场的工资差异，和环境资源的外部性，以及资本收益的特殊性之间，如何相互影响；又会如何影响生产要素的供需以及收入分配。
这个视角的重要性，在于帮助我们完整认知各种生产要素，应当如何在市场机制中体现其成本，发挥其作用。新的生产要素，又会如何影响这些传统要素，如何决定经济发展的成本和收益。
- 第四，是财富分配的视角
作者论述了市场如何决定收入，收入与财富有何关联和区别？导致收入和财富分配差异的主要因素是什么？如何通过政府与市场的良性互动，推进反贫困政策的落实？
这个视角的重要性，在于提示我们全面认识效率与公平的内在逻辑，如何把握效率与公平的关系。
- 第五，是经济增长的视角
作者阐述了推动经济增长的四个轮子是什么，不同经济增长理论影响下，美国的增长模式有何独特性？人口增长与经济发展是什么关系，亚洲模式可以在全球复制吗？
这个视角的重要性，在于督促我们从现实看经济发展的普遍性与独特性，既不要违背市场经济规律，又不必复制他国成功经验，而是要从实际出发，寻求适合自己的持续增长路径。
这里我也多介绍一下，1970年，萨缪尔森成为第一个获得诺贝尔经济学奖的美国经济学家，开启美国经济学的新时代。他的学生威廉•诺德豪斯，2018年也获得了诺贝尔经济学奖。
通读全书，你会感受到，作者对现实经济问题的深切关注。正是有了明确的问题导向，才促使他们不断对书的内容结构，进行大调整。
比如，对信息时代和信息经济学的重要补充，对全球化问题争论的补充，都让这本书的内容具有当下针对性；而对农业经济、工会历史等内容的简化，则让这本书充分体现了发达国家的视角。
二、全球经济为何都成了现代混合经济？
关于市场经济和计划经济，你应该很熟悉了。
- 市场经济，主要由个人和私人企业决定生产和消费，极端情况可称为自由放任经济
- 计划经济，主要由政府作出有关生产和分配的所有重大决策
按照之前的理解，各国的经济制度都可以归入这两类。
- 比如欧美等资本主义国家，是典型的市场经济
- 苏联、东欧以及1949年至1978年的中国，是典型的计划经济。从数量上看，市场经济更普遍
但在《经济学》这本书中，作者保罗·萨缪尔森和威廉·诺德豪斯明确指出，这种二分法非常极端，也很不严谨。严格来说，当今世界没有任何一个经济体，完全属于这两种分类，所有社会都是既带有市场经济成分，也带有计划经济成分的现代混合经济。
0x1：什么是现代混合经济？
关于现代混合经济的定义，在经济学界是有基本共识的：是指既有市场调节、又有政府干预的经济制度。区别在于，是市场调节为主，还是政府干预为主；又或者在不同阶段，市场和政府的作用不同。
最早对混合经济进行了系统解释的，是一位美国工人运动家，约瑟夫·汉森。
1941年，他在《财政政策和经济周期》这篇文章里提出，从19世纪末期以来，大多数资本主义国家的经济，逐渐变为私人经济和社会化经济并存的“公私混合经济”。
- 比如在生产领域，当时英国通信、电力、石油、钢铁等行业已经有不少国有企业，国有企业在英国经济中占比超过20%；美国当时的国有企业虽然占比不到10%，但也形成了规模。
- 再比如消费领域，除了大量商业机构提供产品和服务，欧美国家政府在公共卫生、社会安全和福利开支方面，也建立了国有企业或服务机构。英国从1912年开始仿效德国，建立公共医疗服务体系，这也为后来1946年推出全民免费医疗，奠定了基础。美国也在医疗、住房、博物馆、教育等领域，建立了政府资助或拥有的机构。
之后，萨缪尔森在1948年出版的《经济学》这本书里，专门论述了混合经济。他认为：
- 一方面，虽然混合经济是国家机构和私人机构共同对经济实行控制，但国家对经济的调节和控制，其实更为重要。这一点和之前我们讲到的凯恩斯看法一致。
- 另一方面，混合经济，本质上还是市场经济，也就是私有产权保护、私人企业主导，鼓励市场竞争，重视价格信号，这些市场经济的核心制度设计并没有失效。
借用他在本书2009年自序中的一句话，就是：混合经济把严厉冷酷的市场运作规律，与公正热心的政府监管机制，巧妙地糅合成一体。只有既提供法治规则，也允许有限度竞争自由的混合经济，才是理想的经济制度，才能打造一个真正的现代社会。
0x2：现代混合经济体现在哪些方面？
好了，现代混合经济的概念和理念，我们已经梳理清楚了。那么它具体会表现在哪些方面呢？萨缪尔森认为：
- 一是市场机制
- 二是现代经济（也就是贸易、货币和资本）
- 三是政府职能
首先看什么是市场机制
它指的是买家和卖家相互作用，共同决定商品、劳动和资产的价格以及交易数量的机制。
市场机制的核心作用，就是决定商品的价格。通过价格信号，市场可以协调生产者和消费者的决策，从而影响生产要素和商品市场的价格，并引导供给和需求达到市场均衡。这也是亚当·斯密在《国富论》中所说的“看不见的手”。
但作者提醒，我们所说的竞争性市场经济，是需要有两个前提条件的：一是市场处于完全自由竞争状态，二是不能存在市场失灵的情况。
而19世纪以来，欧美国家的经济发展恰恰表明：这两个前提条件常常被打破。市场垄断和市场失灵情况日益频繁，“看不见的手”不完全靠得住。
其次是现代经济
作者认为，现代经济的显著特征很多，其中最值得关注的是贸易、货币和资本。具体来看就是，
- 发达经济以细密的贸易网络为特征，而这个网络又基于大量专业化和精细化的劳动分工
- 现代经济大量使用货币，货币提供了衡量价值的尺度，也为贸易提供了新的融资手段
- 现代工业技术依赖大规模的资本运用，资本的加入，可以使人的劳动能力成为更有效率的生产要素，大大提高劳动生产率
于是，专业化、高效率、大贸易、多货币、高投资，构成了现代经济不同于传统资本主义的重要特征。其中很多方面都不是市场机制可以自行调节的，比如产业政策、贸易谈判、货币政策和财政投资等。
最后是政府职能
最后，也由此引出作者的主张，政府这只“看得见的手”，应当在经济活动中承担什么职能，这也是现代混合经济的第三个表现。作者认为，结合市场经济，政府主要有三项职能。
- 第一个职能，政府应该促进竞争，控制污染等外部性问题，并提供国防安全等公共品，来提高经济效率。这个职责其实包含了很多内容，比如反垄断，维护市场秩序；再比如解决噪音、环境污染和气候变暖等问题；以及提供国防安全、紧急救援等公共品。
- 第二个职能，政府应该通过财政税收和预算支出等手段，有选择地向某些社会团体或人群倾斜，进行收入再分配，从而增进公平。这一项职能的核心指向，是弥补市场配置资源功能的某些缺陷，比如收入分配的公平性，只靠市场机制就不能完全解决，而税收和转移支付可以调节。
- 第三个职能，政府应该通过财政政策和货币政策，促进宏观经济的稳定和增长，并在鼓励经济增长的同时，减少失业并降低通货膨胀。这已经是全球各国的共识和行动。不过，这对任何政府都是一项非常艰巨的任务，尤其在剧烈波动的情况下。
0x3：现代混合经济为何成为全球共识？
除了从市场机制、现代经济和政府职能三个层面进行分析，萨缪尔森还从历史维度，进一步解释了现代混合经济成为全球共识的必然性，尤其是欧美发达国家。
他认为，核心原因是19世纪末，未加管束的资本主义过度发展，导致了腐败、贫困等严重的社会经济问题，不断动摇着欧美资本主义国家的生存根基，不做重大改变，必然分崩离析。
一次又一次的经济危机，特别是20世纪30年代席卷欧美的经济大萧条，持续时间之长、造成破坏之大，最终让这些国家放弃了完全自由放任市场竞争的思想，实施政府干预，并迅速收到了效果。
于是，欧美国家的政府，逐步被赋予了越来越多的经济职能：
- 比如管制经济，也就是政府依照法律规定，对社会经济活动，进行限制和约束
- 征收所得税
- 向老年人、失业者和贫困人群提供社会保障，等等
市场与政府的分工，也更加明确了：市场自己要调节日常经济生活中的具体活动；政府主要维持社会秩序，管理退休金和医疗保险，以及为贫困家庭提供救济等。
虽然如何精准地划分市场和政府的边界，还是一个存在争议的课题。但作者相信，市场和政府必须同时存在。无论是弱化市场机制，还是弱化政府管制，现代经济运作都将孤掌难鸣。只有市场与政府之间进行有限的折衷，才能确保全球经济恢复到充分就业的理想境界，也才能让人民更公平地分享社会经济进步的果实。
0x4：总结
- 没有任何一个经济完全属于两种极端制度之一，所有社会都是既带有市场经济成分，也带有计划经济成分的混合经济。
- 现代混合经济主要涉及三个方面：一是市场机制，二是现代经济，三是政府职能。
- 19世纪末资本主义过度发展，让这些国家放弃了自由放任市场经济竞争的思想，政府被赋予越来越多的经济职能。
三、鼓励充分竞争一定要全面反垄断吗？
在现实生活中，作为消费者，我们通常都很欢迎商家之间激烈竞争。这样我们能就能享受到更物美价廉的产品，或者更优质的服务。比如你去美食街，各种风味餐馆竞争火热，他们要么把菜品做得有特色，要么把服务搞得很贴心，要么把价格压下来。总归要有一样做得很突出，才能吸引消费者。
但是作为商家，他们喜欢激烈的竞争吗？那些喜欢竞争的商家，估计要么是强者，要么是新进入者。而那些不喜欢竞争的商家，要么是不思进取者，要么是垄断者。
虽然说，市场经济中的垄断会阻碍竞争，但是对政府而言，一些领域的垄断反而有利于控制，比如军工领域或金融行业。因此，很多国家一方面有反垄断法，严格监管行业巨头；另一方面又容忍很多垄断的存在，特别是在供电、供水、电信等公共事业领域，以及专利发明等领域。
那是不是说，鼓励市场充分竞争，并不意味着一定要全面反垄断呢？这就涉及本书花了大量篇幅分析的，市场竞争的不同类型和作用。接下来，我们就结合萨缪尔森的论述，一起来看看。
0x1：市场竞争有哪些种类？
根据市场竞争的充分度，我们可以把竞争分为两大类。
一类是完全竞争市场，也就是充分竞争市场
它有两个关键特征：
- 首先，商家众多，并且会不断冒出新的竞争者。比如虽然在2020年疫情防控期间，众多餐饮业倒闭，但到2021年上半年，每个月都有更多新开张的餐馆。
- 其次，商家提供的产品和服务比较像，相互有替代作用。比如农贸市场和超市售卖的大米、面粉和食用油，没有哪个生产者可以随便左右市场。消费者可以随意挑选，商家如果乱要价，随时会被挤走。
另一类是不完全竞争市场
其中一个关键的类型就是垄断，也有两个关键特征：
- 一是商家只有一个，做的是独门生意。比如城市电力和自来水供应，都是垄断生意。历史上美国电报电话公司、摩根银行和微软，都做到了一家企业几乎代表整个行业的地步，它们也成为反垄断的打击重点。
- 二是垄断者提供单一产品或服务，它的产品几乎没有可替代性。垄断者可以拥有定价权，消费者很被动。
从这两方面的对比来看，充分竞争市场对消费者有利，似乎也是最有效率的，坏处则是对商家不利，企业很难做大做强；而垄断市场有利于商家多赚钱，坏处是对消费者不利，选择有限。
综合来看，要区分一个市场是否属于充分竞争，有一个重要的观察指标，就是某一时期的企业倒闭数和新生数。如果新增的企业比倒闭的企业多，这个市场就还是充分竞争市场。
比如2003年，美国一共有650万家企业，其中大约有10%出头，也就是差不多65.8万家企业倒闭了；但与此同时，美国在这一年又新诞生了74.8万家企业。
这表明当时仍旧属于相对充分竞争的市场，市场经济依然很有活力。随着越来越多的企业参与竞争，他们能提供更好的产品和服务，整个经济体的效率也就提升了。
其实完全竞争的市场，更多是理论中存在。在现实中，更容易出现的是不完全竞争的市场，包括垄断的出现，似乎也是必然的。而垄断市场的出现在学者看来，需要同时具备两个条件。
- 第一个条件，是企业在竞争中逐步脱颖而出，形成规模化的生产或服务。比如麦当劳，通过流程化操作和品牌拓展，到处开店。有了规模化的优势，它的总体运营成本下降，商品价格降低，击败了很多当地成本更高的快餐店。
- 第二个条件，是行业出现“进入壁垒”，也就是新的竞争者很难加入。比如原来的煤窑进入门槛较低，大家一拥而上。现在要求环保测评达标、安全达标、生产达标，参与挖煤就很难了。
0x2：为什么有些垄断产业反而受到鼓励和保护？
前边我们已经分析过，垄断就是一个商家做独门生意。萨缪尔森发现，在两种情况下，垄断会受到鼓励和保护。
第一种情况，是专利发明形成的垄断
比如制药企业，研发新药获得专利，可以长年保持对这种药物生产销售的垄断权。只有保护这种专利发明形成的垄断，才会有更多研发创新出现。
同时，专利保护也不是永久的。保护期过后，这些有价值的专利发明垄断也就被打破了，全行业就多了一个可以普遍采用的成果。
第二种情况，是政府批准的特许经营形成的垄断
比如之前提到的城市供水、供电。通常一个城市只有一个供电网，或者一家公司特许经营自来水供应。但是，这类垄断经营通常会受到价格管制，而不是供电供水公司想怎么涨价就怎么涨价，这和市场竞争形成的垄断不同。
当然，即使是专利形成的垄断，也不会彻底消除竞争。比如，辉瑞公司采用一种思路研发疫苗，但并不能阻止强生公司用另一种思路研发同类疫苗，大家可以形成不同的专利垄断。
此外，技术进步和产业升级，也会带来结构性变化。比如生产固定电话机的龙头企业，最终被手机厂商取代。
所以，萨缪尔森总结说，在更长时期内，没有一个垄断者，能确保自己免受竞争的冲击。言外之意，就是有垄断也没有什么好担心，因为竞争是常态，永远存在。
0x3：双寡头垄断
除了法律和政府保护的垄断，在现实市场中，还有一种情况也不会遭遇反垄断。那就是经过多年激烈竞争后，形成的一种双寡头垄断。
萨缪尔森发现，产业寡头格局在美国经济中普遍存在，很多行业最终由两个寡头主导。
比如，饮料领域的可口可乐和百事可乐、客机领域的波音和空客、日化领域的宝洁和联合利华，甚至美国人早餐爱吃的燕麦片，也主要被桂格、佳乐氏所把持。
双寡头虽然在市场上形成垄断，但是它们的产品或服务则有相互替代性。
比如中国采购客机，如果少买波音客机，就可以多买空客。因此，寡头之间有时会爆发激烈竞争，比如打价格战。请注意，这和课程开篇所说的充分竞争市场不一样，最大的区别就是，只有双寡头自己打价格战，新进入者很难参与竞争。
在这方面，可以看看中国研发大飞机的一波三折。美国的波音和空客两家公司，在争夺中国飞机市场份额时，好像有不共戴天的仇恨。但在打压中国研发大飞机这件事上，它们是一个利益共同体，也会为此结盟。因为任何新进入飞机市场的新竞争者，都会损害它们的利益，所以他们必须联手维护垄断地位。
对于这样的双寡头垄断，在现实中要反击或打破还是很难的，但政府并非无所作为。萨缪尔森在书中提出了三种对策，分别是进行经济管制，实施反垄断法，并鼓励新的竞争。
- 经济管制，就是建立行业监管机构，对产品、价格、市场准入门槛进行管理，比如对电价和水价的限制。这种管制，可以理解为是对市场竞争的一种调节，但不是把市场国有化。
- 实施反垄断法，主要是禁止利用垄断地位牟取暴利。但其中最难的就是如何界定垄断，以多大的市场规模来测算。比如一家公司在全国物流中处于主导地位，但在某些交通不便的区域，它并不比当地的其他物流企业更有优势。那么这家物流公司能被认定是在垄断物流行业吗？答案是不会。如果这家公司不存在违法行为，它就不会被界定为是在进行行业垄断。在现实的市场竞争中，反垄断更多是一种反非法行为。比如反对串通投标，或者寡头瓜分市场，搞价格歧视，强制搭售等等。但是，针对这些企业非法行为的打击，并不必然改变相关行业的结构。
- 鼓励新的竞争，培育市场活力，鼓励更多的”产业鲶鱼“进入，上海政府引入特斯拉在上海建厂并销售，就极大促进了中国电动车行业的竞争格局，极大加速了中国电动车行业的技术发展
要改变行业结构，最常用的反垄断方法，在20世纪早期是对大型垄断企业进行分拆重组。但在20世纪末以及新世纪以来，这种强行分拆用得越来越少，为什么呢？
因为经济法规和反垄断法，越来越专注于提高经济效率，而不是关注企业的规模。实际上从长期来看，集中度高的行业，有时反而会有出色的表现，特别是前面提到的双寡头垄断行业，竞争事实上存在。
在全球化的影响下，即使是在本国处于垄断地位的公司，在全球市场上也可能面临激烈竞争的威胁。比如，随着日本汽车在美国崛起，美国三大汽车公司主导美国市场的时代早已过去，从全球竞争的角度来看，美国汽车业再反垄断，既无必要，更不紧迫。
所以说，反垄断不是一个非黑即白的问题，它永远是一个度的把握问题。
0x4：总结
- 根据市场竞争的充分度，可以把竞争分为两大类：一种是完全竞争市场，也叫做充分竞争市场；一种是不完全竞争市场，其中垄断是一种典型行为。
- 即使是政府保护行业里所形成的垄断，也不会彻底消除竞争。
- 经济法规和反垄断法，越来越专注于提高经济效率，而不是关注企业的规模。从全球竞争角度来看，各国反垄断已不那么紧迫。
四、谁能真正影响生产要素的供求关系？
最近几年大家很关注中国产业迁移问题，你可能也注意到了，很多传统制造业从中国东部发达城市迁出，有的迁往中西部省份，有的迁往越南等国。
虽然这些企业大部分生意不错，订单也在增加，但在东部发达城市，他们的商业成本越来越高，去掉租地或买地的费用、工厂的日常开支、工人的工资社保，基本上也就不太挣钱了。所以，他们不得不搬走。这些制造业面临的成本难题，就是我们今天要讨论的生产要素的供求变化。
生产要素，是指进行物质生产所必需的一切要素和环境条件，主要包括三方面：
- 一是人的要素，比如劳动（或劳动力）
- 二是物的要素，比如土地
- 三是把人和物结合的要素，比如资本
随着技术进步和产业升级，有经济学家主张，新的生产要素越来越重要，比如技术、信息和数据，等等。但无论怎样增添，大家都公认，劳动、土地和资本，是最基本的生产要素。
那么，这些生产要素的供求关系都受到哪些因素影响呢？在这本《经济学》中，萨缪尔森用了4个章节、130多页的篇幅进行阐述，我们一起来看。
0x1：工资和工作小时数如何影响劳动的供求关系？
首先，我们从人的因素，看看劳动这个生产要素。其中，反映劳动需求的核心指标是工资，反映劳动供给的核心指标则是工作小时数。
1、工资对劳动供求关系的影响
工资，对劳动者来说是收入，对雇佣者（生产者）来说就是成本。
关于工资问题，之前，欧文·费雪和凯恩斯研究就业问题时，提到了名义上的货币工资，也提到用购买力衡量的实际工资。在这本书里，萨缪尔森强调的，是1小时的平均实际工资，也就是1小时工作所能得到的实际购买力，或者用货币工资除以生活费用后的金额。
用这个指标来观察美国劳工的收入和生活水平，萨缪尔森发现美国的进步是巨大的。比如，从1890年到2010年这100多年里，美国人1小时的平均实际工资，从2美元左右，上升到将近30美元。
从全球制造业的工资水平来看，反差也是十分巨大。以2006年为例，1小时平均实际工资最高的是德国，超过34美元；美国接近25美元；最低是的菲律宾，刚刚1美元；中国当时是1.37美元；墨西哥是2.75美元。
我们之前曾讲到过，美国制造业没有就近转移到墨西哥，而是选择了中国；甚至墨西哥国内工业制成品市场也被中国占领，主要就是因为中国的生产成本比墨西哥还低。
萨缪尔森认为，生产成本主要受到两个因素影响：劳工质量和可用资本。
- 关于劳工质量，主要看教育水平。比如墨西哥，直到20世纪80年代还有较高的文盲率，受过中高等教育的人口占比也低。综合素质不高的劳工，生产效率也高不了，无法从事复杂或精细的制造业。这其实也解释了，为什么德国的1小时平均实际工资水平最高。萨缪尔森还提醒说，中国香港、中国台湾和韩国等亚洲经济体的制造业工资上升很快，一个重要原因就是在教育等方面的投资，提高了劳工质量。
- 关于可用资本，萨缪尔森这里不是指货币意义上的钱或投资，而是指基础设施建设、数据信息系统等有形资本。从这些方面来看，墨西哥和美国相比也远远落后。这也同样解释了，在道路等基础设施和信息系统方面的投资，推动了亚洲各经济体的崛起，也提升了当地工人的工资水平。
2、工作时长对劳动供求关系的影响
刚刚我们说的是劳动工资问题，是反映劳动需求的核心指标。说完劳动工资问题，再看反映劳动供给端的工作时长问题。
萨缪尔森注意到，在过去100多年里，美国人每周工作时间，从将近60个小时，下降到30多个小时。这虽然是一种社会进步，但并不具有全球普遍性。
萨缪尔森也提醒说，随着工资水平上升，人们的工作时长通常会先升后降。升，是因为多劳可以多得；降，是因为多劳没有闲暇时间。当然，他认为这种选择不是必然的，主要取决于个人。
比如在中国，无论是公司要求延长工作时间，还是个人主动加班，主要还是追求多劳多得。这其实也在某种程度上解释了，为什么中国工资水平上升，但劳动竞争力没有下降，主要就是因为工作时长有增无减。
0x2：租金如何影响土地的供求关系？
其次，我们从物的角度，看看土地和自然资源这类不可再生的生产要素，如何在市场机制中体现它们的供求关系。
这首先涉及土地的租金问题。经济学领域所说的租金，不是日常生活中租房租车所付的使用费，而是特指使用固定的生产要素，比如土地，所要支付的成本。它既可以是租用土地的成本，也可以是购买土地的成本。
通常情况下，除非围海造田或大量修改土地用途，可使用的土地数量是相对固定的。因此决定土地租金水平的核心因素，就是看用这块地能得到什么样的收益。
- 比如同一块土地，如果只能用于种粮食，那么所产出的粮食的价值，就是这块土地的实际价值
- 如果能把这块地改为工厂，那这个工厂生产的产品价值，就可能提升这块土地的实际价值
- 如果把地用来开发房地产，房子的价值，就会提升土地的实际价值
但由于很多国家土地都是国有的，加上对国土安全的保护和公共基础设施的政府投资，通常每个国家都会对土地买卖和使用征税，税率的高低，也会影响土地的成本和价值。
所以，可用土地数量、价值实现多少和税率高低，就成了决定土地租金水平的三个供求因素。但在自然资源和环境方面，还要考虑“外部性”问题，也就是那些无法完全体现在市场价格中的影响因素。
比如污染问题。工厂不受约束地排放废水进河流，杀死鱼和植物，把河流景观价值降低了，就是典型的负面外部性。这就需要对资源使用中的外部性进行必要管制，像产业布局中环境影响评估的必要性，以及对工厂排污、减排的强监管，都是为了减少资源使用产生的负面外部性问题。
萨缪尔森认为，如果要避免直接管制的缺陷，或许可以考虑经济学家们建议的，依靠市场机制，建立可交易的排放指标、许可证，通过排放费的成本调节，减少污染和排放。当然，这其中还有一个难题，就是如何测算污染排放的全部成本。
0x3：利率、收益率和利润，如何影响资本的供求关系？
最后，我们从人和物的结合，看看资本这个生产要素。反映资本供求关系的主要指标有三个：利率、收益率和利润。
- 资本，是投资者对企业的投入。使用资本投资所获得的报酬，主要通过收益率来衡量
- 如果资本是借来的，使用资本的成本，主要靠利率来衡量
- 只有在当下的收益率高于利率的时候，企业家才会倾向于投资
比如，同样借100万元投资建房，如果贷款利率是每年5%，建成后的房子每年可以产生5万元以上的收益，就可以借款建房；如果贷款利率超过5%，房子未来每年可产生的收益却不到5万元，那就不适合借款建房。
如果盈利预期变好了，比如，预计建成房子的收益从5万涨到了10万元，企业家就愿意多借钱，并愿意支付比5%更高的利率；反之，如果预期不好就少借钱，企业家就只愿意支付更低的利率。
这里要提醒你，刚才咱们讨论的是一种比较简单的情况，在这种情况下，贷款时间的长短、资产的流动性，以及通货膨胀等因素全都不变。在比较复杂的情况里，这些因素也会对利率有影响。
咱们刚才说的，是企业投资机会和预期的高低，决定了用于投资的资金是多还是少。那么，企业如果需要借钱投资，这些钱是从哪里来的呢？主要来自其他人的储蓄。如果利率高了，会吸引更多人克制当前的消费欲望，把钱存到银行，而随着储蓄规模增加，利率也会随之走低。因此，利率、收益率和利润在动态中达成均衡。
0x4：总结
- 反映劳动需求的核心指标是工资，反映劳动供给的核心指标则是工作小时数。但工资水平持续上升，并不必然导致工作时间减少。
- 土地数量、价值实现和税率高低，是决定土地租金水平的三个供求因素。通过管制和市场交易，可以减少自然资源的负面外部性。
- 反映资本供求关系的主要指标有利率、收益率和利润，利率取决于人们对消费和储蓄的取舍，以及企业对未来投资的预期等因素。
五、为何平均主义不利于实现共同富裕？
最近几年，共同富裕的话题非常火热，你肯定也知道，共同富裕并不等于平均主义。
但这也引发不少关于财富分配不均问题的争论。说到底，这些争论的核心，就是经济增长的效率与财富分配的公平，能不能更好地协调？究竟经济高速增长重要，还是兼顾各阶层收入和财富分配的公平更重要？
对于这个问题，萨缪尔森在《经济学》这本书里，也进行了相关论述。
0x1：市场究竟如何决定收入和财富？
首先，我们来看两个概念，收入和财富。萨缪尔森认为，这两个词，并不是一回事。
1、收入的概念
收入是指一定时期内的工资、利息、股息和其他有价物品的流入。在《21世纪资本论》这本书时，作者皮凯蒂把收入分为两类，包括劳动收入和资本收益两部分。
从统计数据来看，国民收入的大部分是劳动收入，然后才是资本收益，也就是财产收入。以美国为例，1970年以来，工资、津贴等劳动收入，在美国国民收入中占比是62%至68%。
我们曾讲过，导致民众收入差距的主要原因，不是劳动收入，而是资本收益。因为劳动收入的增长，总体上和经济增长的速度相呼应，但资本收益差异巨大。结果就是，底层民众几乎没有资本收益，只有劳动收入。而劳动收入在国民收入中的占比，通常比他们的人口占比要小。比如在20世纪50年代，美国底层民众的收入，最多的时候也就占国民总收入的30%左右，但是这一阶层的人数占到总人口的50%。
再来看中产阶层，他们占美国人口的40%。虽然也以劳动收入为主，但他们还会有一些资本收益，因此他们的整体收入可以占到国民收入的40%左右。
而那些最富裕的上等阶层，只占美国人口的10%。他们有的甚至没有劳动收入，但因为有较高的资本收益，所以他们的整体收入能占美国国民总收入的30%，甚至更多。正是因为他们的收入过高，导致顶层和底层民众的收入差距巨大。
2、财富的概念
说完收入，再看萨缪尔森对财富的定义：它是指在某一时点，民众拥有的资产的货币净值。你可以理解为，你所拥有的一切资产，能够折现的金额。不同时点，这个金额也会产生变化。
比如你之前花100万买房，没有贷款，这个房子作为资产的货币净值就是100万；现在房价涨了1倍，房子还是那房子，但这个资产的货币净值就成了200万。虽然没有新的买卖产生，但实际上你的财富已经增长。
这也正好跟前面我们分析的收入构成，互相呼应。这些积累下来的劳动收入，如果转为银行存款，在未来会略有增值，增值的财富主要是看存款利息的变化。
如果积累下来的劳动收入，没有转为存款，而是做了投资，比如买了房子或股票，那么未来资本收益和财富增长，可能就不一样。
统计数据表明，2009年，美国68%的家庭有自己的住房，在房价上涨时，他们会享受财富增长；同时还有20%的美国家庭拥有公司股票，只要股价上涨或现金分红，这些家庭也可以积累财富。
当然，如果出现1997年或2008年那样的金融危机，财富也会受损。由此可见，收入类型和投资理念的不同，也决定了财富数额的不同。
0x2：导致收入和财富分配差异的主要原因是什么？
那么，民众收入分配的差异，又是什么因素决定的？有人说是每个人的天分差异造成的，也有人说是因为行业的垄断势力导致的，还有人认为是政府的干预。
萨缪尔森认为，这其实和天分、垄断或政府的关系都不大。劳动收入的差别，主要是由于劳动价值、劳工素质和家庭出身的差异造成的。
首先来看劳动价值
正是不同劳动者的劳动价值有差异，不同类型的劳动供求关系才会不一样。在一个相对完全竞争的市场里，劳动收入的差距，实际上就是竞争的结果。能者多劳多得，是正常现象。
比如电商带动了物流业大发展，招不到足够的快递员，就必须涨工资；但其中收入最高的快递员，大部分是干活最多最快最好的，也就是高效率、高质量的人。消费旺盛时，企业收入和员工收入都会比较可观。
萨缪尔森认为，墨西哥制造业工人的工资水平，跟美国、德国同行形成巨大差距的原因就是成本差异。而影响成本差异的原因之一，就是两国劳动者创造出的劳动价值不一样。
所以，想要获得更高的劳动收入，一定要创造出更高的劳动产出价值才行。
第二个造成劳动收入差距的重要原因，是劳工素质，特别是教育水平
这一点和刚才讲到的劳动价值也是互相促进的。
比如在美国，普通大学毕业生从事一般白领工作，年薪大概3万美元起；而读完重点大学医学院博士有行医执照的医生，则可能获得大约10万美元以上的年薪。
第三个因素，往往是由家庭出身的偶然性所造成的
比如《福布斯》每年列出美国前400位富豪，有一部分人的财富靠继承而来，或者继承后再获取更大财富。在自由放任时代的资本主义制度下，这一切似乎天经地义。
但最近30年来，美国低技能、低教育水平劳工的工资，没有随着美国经济增长而增长，反而出现下降。更多无家可归者、贫困儿童和城市中心地带日益贫困化，这表明美国顶层和底层的强烈反差日益加大，贫富差距问题严重，也面临着共同富裕的问题。
0x3：如何缩减贫富差距，走向共同富裕？
那么，面对不同阶层收入和财富逐步拉大差距，政府应当如何恰当干预，既调节收入分配，也避免损害经济增长呢？
第一个方法，就是利用财富二次分配的机会，采取累进税
其中，最重要的是对巨额遗产征收重税；同时对过高收入人群征收更高的累进税。这一点在美国已经开始实施；在中国，个税也按3%至45%征收累进税。
严格执行税法，有利于削平收入和财富高峰，直接缩小差距。但在现实中，多征税引发的问题也不少。比如，高收入者可以通过慈善捐赠或个人消费公司化，更少地计算个人收入，从而少交税。
同时，这对那些不是通过继承财富，而是通过不断奋斗，通过创业创新，在竞争中获得高额收入的人来说，过高的累进税也会对他们形成某种打击，并对市场激励机制带来一定损害。
第二个方法，就是政府在社会福利保险、贫困救济和补助方面进行兜底支出
经济学里这指的就是政府进行转移支付，目的是解决那些没工作没收入的底层贫困者的温饱问题。特别是老人、残疾人和拖儿带女的人，政府有责任为他们编织一个兜底的社会安全网。
但这个办法同样有争议。比如，美国就有一些底层青壮年劳动力，依赖政府救济有吃有喝，但是他们不思进取，不就业，更不创业。再比如，北欧国家从摇篮到坟墓的福利全包，导致青年人和底层人群缺乏创业创新的冲劲，总体上也不利于国家经济增长和效率提升。
正是从这个角度出发，美国为底层民众提供的社会福利保障，远不如北欧福利国家，这部分支出在美国财政支出中的占比也偏低。
所以，过于强调平均主义的社会福利，也会带来严重的效率损失。如果社会的创新创造活力下降，企业家精神变得稀缺，经济增长和价值增量都不会充分，更无法利国利民。
说到底，效率与公平的内在逻辑，就是政府和市场各尽其责。政府适度强调公平，守住社会底线；市场则是突出效率，获得差额激励。只有通过做大财富总量，才能为更高层面的社会公平创造条件。
为此，政府和市场需要共同规范竞争规则，提供教育机会，促进技术供给，升级产业结构，容纳更多就业，这远比平均主义更能缩小收入差距，更有助于真正实现共同富裕。
0x4：总结
- 收入包括工资、利息、股息和其他有价物品的流入，国民收入中最大部分是劳动收入。财富则是某一时点民众拥有资产的货币净值。
- 收入分配差异，是由于劳动价值、劳工素质和家庭出身的差异所造成的。
- 效率与公平的内在逻辑，就是政府和市场各尽其责。只有通过做大财富总量，才能为更高层面的社会公平创造条件，进而实现共同富裕。
六、有没有可全球复制的经济增长模式？
在过去的200年里，全世界的经济增长，整体呈现出极高的增长速度，超过了之前的几千年。以美国为例，从1800年以来，经济规模增长了1000多倍；从1900年以来，美国一直是全球头号经济大国，实际GDP增长了35倍。
快速的经济增长，使得欧美国家国力强盛，民众收入和生活水准快速提升。所以，萨缪尔森在本书中也认为，各国政府经济政策的一项核心目标，就是追求经济增长。
但是，并不是所有国家都实现了经济增长这个目标。即使是欧盟和日本等发达国家，近年来也陷入经济停滞和倒退。
那么，究竟是什么力量在推动经济增长？美国的增长模式是怎样的，有何独特性？亚洲模式可以全球复制吗？
0x1：什么力量在推动经济增长？
在此之前，我们需要先来看看什么是严格意义上的经济增长。它是指在一个相对较长的时间里，比如5年、10年或20年，一个国家的人均产出或人均收入持续增加。这就包含了三方面的信息，
- 第一是持续时间要够长。一年两年的增长不算，增长了一段时间之后又停止了也不算，至少需要5年、10年。从这个角度再看欧盟和日本，未来它们即使有一两年好转，也不能叫做经济增长。
- 第二是经济总量持续增加。目前最直观的，就是用GDP来衡量。
- 第三是人口因素对经济增长有双向作用。从劳动力供给看，人越多越好，经济规模也可以上得更快。但是如果人口增速超过经济增速，那么人均GDP或人均收入的增长就会有问题。而如果人口增速过慢，甚至出现负增长，那么劳动力供给就会成问题，也会影响经济增长。所以，你也会明白，为何我国现在开始全面放开三孩政策。
那么，具体是哪些因素在影响经济增长呢？萨缪尔森认为，各国增长的基本机制其实是一样的，无论穷国还是富国，经济增长，必须要有四个要素，分别是：人力资源、自然资源、资本、技术变革与创新。它们就像四个轮子，推着经济增长往前走。
先看第一个轮子，人力资源
这具体包括
- 劳动供给
- 教育水平
- 技能水平
- 知识面
- 纪律性
- 激励机制
作者强调，劳动力的质量是关键，之前我们已讨论过，否则买再先进的设备，也用不好。
再看第二个轮子，自然资源
这包括
- 耕地
- 石油
- 天然气
- 森林
- 水资源
- 矿产资源等
像加拿大、挪威等国，就是靠丰富的自然资源实现了经济增长。美国有大量良田，加上机械化生产，也成了全世界最大的谷物生产国和出口国，美国的小米和玉米，你可能都吃过。
但自然资源的重要性有所下降。比如日本，几乎没有可用的自然资源，但通过贸易，依靠劳动和资本发展产业，也实现了经济增长。
第三个轮子，资本
资本既包括公路、电厂等有形资本品，也包括专利、商标、软件等无形物品。近年来，资本对经济增长的重要性，一直在不断上升。
比如交通道路等基础设施建设，就是促进经济增长的资本积累。20世纪30年代的美国、80年代的亚洲四小龙，以及90年代以来的中国，都受益于基础设施建设投资。
第四个轮子，技术变革与创新
从历史上看，正是汽车、飞机、电话、收音机、电视和计算机等技术和产品的创新，促进了欧洲、北美和日本的经济获得巨大增长。
不过，作者也提醒，技术的变革与创新，是复杂而多变的过程，没有一个公认的成功模式。比如日本丰田和美国硅谷，它们的技术创新就很不一样，日本强调的是质量和流程，美国更强调企业家的开拓精神。但是，不管什么类型的技术进步，都有一个共性，那就是要有激励制度，具体来说就是要对创新的结果（也即产权）进行有效保护。
0x2：美国的经济增长模式是怎样的？
在作者看来，美国正是因为人力资源、自然资源、资本、技术变革与创新，这四个促进经济增长的轮子都运转得不错，才保持了上百年领先地位。那是否可以据此总结出一种，美国经济增长的独特模式呢？
萨缪尔森认为，所谓的“美国模式”其实并不独特，也是大多数工业国家的成功模式。他总结了几个增长趋势，涉及资本深化、实际工资、经济产出、国民储蓄、增长速度和技术创新等方面。
其中，我认为最受启发的是“资本深化”，意思是说，在经济增长过程中，资本存量增加的速度，远比人口和就业量的增长速度更快。它指的是人均资本的增长，而人均资本量的不断提高，通常来说就意味着在经济增长中，存在着技术进步。
比如从1900年至2000年，实物资本存量增长了14倍，人口和就业量有3倍多的增长，所以美国人均资本量增长了4倍多，这就是典型的资本深化。关于这一时期，技术进步对经济增长的促进，前边我们也曾多次讲到过。可以说其中大量资本的增长，就是技术进步的结果。
另一个触动我的发现是：自1900年以来，美国民众的实际工资和人均GDP，增速基本持平。这就意味着，在这一百多年里，随着经济增长，国民收入的蛋糕变大了，劳动者分享的工资蛋糕也相应变大了，劳动收入占的份额相对稳定。
从经济增长理论的角度来看，有关资本深化和工资份额相对稳定的分析，表明美国经济增长模式，确实具有某种普遍性，在发达国家更是具有代表性。
为了详细衡量劳动、资本和技术，对美国经济增长的相对贡献，作者还介绍了一种增长核算方法，可以区分不同因素对增长趋势所起的作用。作者运用这个方法，主要是为了对美国经济增长进行量化评估。最终得出的结论是，劳动和资本的增长，对美国经济产出增长的贡献是60%，其中资本的贡献略大于劳动的贡献。美国剩余40%的增长贡献，则是来自于教育、研发、创新、规模经济、知识进步等因素。这些因素的总和，就是“全要素生产率”，它是一个整体的综合的增长率，而不单单再是指某一个生产要素的增长。
0x3：亚洲模式可以全球复制吗？
那么，基于经济增长的四个轮子，以及美国经济的增长模式，那些经济落后国家，能否学习仿效，从而获得经济增长呢？
萨缪尔森分析了人口增长与经济发展的关系，认为对穷国而言有两大麻烦：
- 一方面技术发展速度跟不上人口增长速度
- 另一方面素质相对高的人才，往往又流失到发达国家，成为新移民
尽管如此，萨缪尔森也认为，从经济增长的四个轮子来看，很多穷国有一定的人力资源和自然资源，只要能解决资本和技术瓶颈，实现经济增长也不是不可能。
比如20世纪80年代的东亚“四小龙”。东亚能实现经济增长，主要是在人力资源、投资、宏观政策、出口导向、技术模仿和企业家精神等方面有突破。
事实证明，东亚地区对教育的重视，以及对人力资源的投入，是极为有效的。大大提升了劳动者素质，也为亚洲介入复杂制造和研发提供了基础保证。与此同时，企业家精神也受到了充分鼓励。
再比如，从20世纪80年以来，东亚地区的投资率，比周边地区高了20个百分点。这确保了东亚地区能从最新技术中获利，并建成相对完备的基础设施。
同时，东亚地区的宏观经济政策力求稳定，保持低通胀和高储蓄率，金融系统也力保币值稳定，这为它们吸引投资并发展出口导向的产业模式，打下了良好基础，技术引进也因此加速进行。
在总结亚洲模式的同时，萨缪尔森也高度关注中国正在进行的经济改革和对外开放。虽然他没有展开详细分析，但态度相对乐观。
无论东亚地区还是中国，在探索经济增长模式的过程中，他认为还是绕不开这本《经济学》开篇提出的核心问题：一个国家的经济决策，应该主要依靠私有市场，还是主要依靠政府指令？
模式的一端是市场经济，另一端是计划经济。最终，都要回到他反复论证的，政府与市场各司其职的“现代混合经济”。如此一来，它可以是美国模式，也可以是亚洲模式，或者其他适合自己增长的新模式。
0x4：总结
- 经济增长是指在较长时间里，一个国家的人均产出或人均收入持续增加。人力资源、自然资源、资本、技术变革与创新，是经济增长的四大因素。
- 美国的经济增长模式并不独特，涉及资本深化、实际工资、经济产出、国民储蓄、增长速度和技术创新等方面。
- 亚洲模式的成功，主要是在人力资源、投资、宏观政策、出口导向、技术模仿、企业家精神等方面取得突破，也是一种混合经济。
七、思维脑图
